🔹 Как мошенники используют банкротство, чтобы скрыть активы?

Как мошенники используют банкротство.

Процедура банкротства создана для восстановления справедливости и защиты как должников, так и кредиторов. Однако, как и любым правовым инструментом, ею могут злоупотреблять. Рассказываем, как недобросовестные граждане пытаются использовать банкротство для сокрытия имущества.

🔸 Основные схемы сокрытия активов при банкротстве:

1. Переоформление имущества на родственников или подставных лиц

Перед подачей заявления о банкротстве должник часто переписывает недвижимость, автомобили и бизнес на доверенных лиц — чтобы формально не быть владельцем.

2. Фиктивные долги и "дружественные" кредиторы

Мошенники создают искусственные долги — оформляют займы у знакомых, которые впоследствии заявляются в деле как кредиторы, влияя на ход процедуры и распределение имущества.

3. Умышленное занижение стоимости активов

Имущество продаётся «своим» по заниженной цене до начала процедуры или в её ходе — таким образом оно выводится из конкурсной массы без реального удовлетворения требований кредиторов.

4. Использование оффшоров и иностранных счетов

Некоторые уводят активы за границу — оформляют счета, недвижимость или доли в компаниях на оффшорные структуры, что делает их труднодоступными для конкурсного управляющего.

5. Поддельные документы и сокрытие доходов

Предоставляются фальсифицированные справки о доходах, трудовых отношениях или задолженностях, чтобы создать иллюзию полной неплатёжеспособности.

🔸 Что с этим делать?

🔹 Проверка сделок: арбитражный управляющий обязан анализировать все сделки должника за последние три года.

🔹 Оспаривание сделок: подозрительные операции можно признать недействительными через суд.

🔹 Финансовый анализ: выявление расхождений в доходах, расходах и имуществе.

🔹 Сотрудничество с правоохранительными органами: при выявлении признаков преднамеренного банкротства или мошенничества.

🔸 Заключение

Злоупотребление процедурой банкротства — не просто хитрость, а уголовно наказуемое деяние. Закон на стороне честных участников процесса, и задача арбитражного управляющего — выявлять и пресекать такие махинации.

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые материалы о банкротстве и защите прав кредиторов.