Непрофессиональные инвесторы — физические лица могут инвестировать на инвестиционных платформах не более 600 000 ₽ в год. Статус квалифицированного инвестора снимает это ограничение. Квалификация — это подтверждение того, что инвестор обладает знаниями, опытом и ресурсами для работы с высокорисковыми инструментами.
Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором для получения возможности инвестирования с использованием инвестиционной платформы без ограничений, установленных Федеральным законом, регулирующим привлечение инвестиций с использованием инвестиционных платформ (п. 9 ст. 51.2 ФЗ 259). Условия получения статуса устанавливает ФЗ, а платформа может уточнить их в своём регламенте.
Достаточно соответствовать одному из условий:
- Владеть акциями, облигациями или деривативами на сумму 6 миллионов ₽ и больше. Минимальную сумму устанавливает Центральный банк. В неё включаются и те финансовые инструменты, которые были переданы в доверительное управление брокеру или управляющей компании.
- Работать не менее трёх лет в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами. Если эта организация была квалифицированным инвестором, достаточно двух лет опыта. Важно не просто числиться в штате, а взаимодействовать с ценными бумагами.
- Проработать директором, главным бухгалтером или их заместителем в организации, которая занимается клирингом, переводами денежных средств без открытия счетов, микрофинансовой организации, негосударственном пенсионном фонде, инвестиционном фонде или на иных должностях, при назначении на которые требовалось согласование Банка России.
- Заключить сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму не менее 6 миллионов ₽ за последние четыре квартала. При этом в месяц нужна хотя бы одна сделка, а за квартал в среднем — не менее десяти.
- Иметь не менее 6 миллионов ₽ на счетах, вкладах, обезличенных металлических счетах или в ценных бумагах.
- Получить высшее экономическое образование в одном из вузов, имеющих право на аттестацию специалистов финансового рынка, либо квалификацию в сфере финансовых рынков, либо международный сертификат CFA, CIIA, FRM.
Как правило, процедура присвоения статуса квалифицированного инвестора на инвестиционной платформе включает следующие этапы:
- Подготовка к подаче заявления. Инвестор изучает требования и принимает решение, как он может получить статус.
- Выбор платформы и подготовка документов. Список документов, которые подтверждают, что инвестор соответствует условиям, устанавливает регламент. У разных организаций требования к документам могут отличаться, и на этом этапе важно определиться с инвестиционной платформой.
- Подача заявления. Процедура подачи зависит от регламента платформы. Часто заявление и пакет документов можно подать через личный кабинет, но инвестплатформа имеет право потребовать документы в бумажном виде.
- Проверка документов. Специалисты инвестплатформы анализируют информацию о заявителе и принимают решение о признании заявителя квалифицированным инвестором или об отказе. Как правило, это занимает до 10 рабочих дней.
- Присвоение статуса. Если решено присвоить заявителю статус, он вносится в реестр квалифицированных инвесторов.
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Анастасия Шустова,
директор инвестиционной платформы «ТаланИнвест»
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной
