Есть два способа найти дивидендные акции. Большинство инвесторов знают и используют только один, однако, второй может принести гораздо больше прибыли.
В этой статье разобрали, как правильно выбирать дивидендные акции, чтобы зарабатывать не только на дивидендах. В конце оставили две инвестиционные идеи, которые с высокой вероятностью способны принести более 100% прибыли на горизонте 3-5 лет.
Отправьте знакомым инвесторам, чтобы они тоже могли больше зарабатывать на инвестициях.
Два способа выбрать дивидендные идеи на рынке
Первый способ — смотреть на дивидендную доходность
Обычно инвесторов больше всего интересует дивидендная доходность — прибыль в процентах от цены акции. То есть, отношение между полученными дивидендами и ценой акции.
Пример:
- акция стоит 100 рублей
- дивиденды по ней платят 10 рублей
- дивидендная доходность — 10%.
Опираться только на этот показатель не совсем эффективно, потому что:
❌ Дивидендная доходность может быть высокой, но сами дивиденды могут быть разовой историей. К примеру, компания продала одно из своих бизнес-подразделений и решила выплатить акционерам из полученной прибыли разовые дивиденды.
❌ Компания может выплачивать дивиденды из заемных средств, привлекая все больше и больше займов для дальнейших дивидендных выплат на постоянной основе. Это плохо, потому что в будущем она может не справиться с долговой нагрузкой.
❌ Можно попасть на «пустышку» — компанию, которая по факту ничего не зарабатывает, а только распределяет деньги, оставшиеся на балансе.
Яркий пример — «Лензолото», компания, из которой в 2020 году были выведены все производственные активы, но она все равно платит дивиденды акционерам из имеющихся у нее денежных средств.
Второй способ — смотреть на дивидендную доходность, качество компании и наличие внутренних источников роста акции
В портфель всегда нужно брать ценные бумаги надежных компаний со стабильными финансовыми показателями. Такой подход снижает рыночные риски. Но чтобы действительно много зарабатывать на акциях, нужно выбирать такие бумаги, в которых есть фундаментальные источники роста:
- дивиденды
- рост бизнеса
- недооценка — это когда компания растет и развивается, но цена ее акции при этом не растет, то есть не отражает развитие бизнеса.
Если рассматривать только дивидендные акции, то одного дивидендного фактора для большого заработка мало. Важно, чтобы в акциях также была недооценка или рост бизнеса, а лучше сразу все три драйвера роста.
Две инвестидеи, на которых можно заработать больше 100%
В качестве примера таких инвестиционных идей можно назвать акции «Совкомфлота» и «Сбербанка».
1) «Совкомфлот» ПАО
Ведущая международная судоходная компания с крупнейшим в мире флотом судов. Это основной бенефициар (т.е. получатель выгоды) изменения транспортных потоков нефти и освоения Северного арктического пути.
💰 Компания является фундаментально надежной — ее выручка и прибыль стабильно растут:
- в 1 пг. 2023 года чистая прибыль составила $496 млн или ₽37,3 млрд. Это в 99 раз больше показателя 1 пг. 2021 года. Данные за прошлый период раскрыты не были.
- в 1 пг. 2023 года выручка составила $1,2 млрд, что на 60% больше чем за аналогичный период 2021 года.
В акциях «Совкомфлота» есть два источника роста:
- Дивиденды (дивидендная доходность — 8,35% годовых)
- Рост бизнеса
Одна из причина роста бизнеса — наличие «узких горлышек» в отрасли. В 2022 году фактически половина всех транспортных потоков внутри России развернулась с Запада на Восток, и возникла ситуация, когда было невозможно перенаправить требуемые объемы нефти. Сейчас инфраструктура перевозок расширяется, но спрос все еще превышает предложение. Поэтому «Совкомфлот», как один из доминирующих игроков на рынке морских перевозок в РФ, может неограниченно увеличивать свои тарифы, и, как итог — зарабатывать сверхприбыли.
Подробно разбирали эту компанию здесь
2) «Сбербанк» ПАО
Крупнейший банк России, клиентская база которого насчитывает 151 млн. частных и физических лиц. Является крупнейшим кредитором, на долю которого приходится 40% кредитов физическим лицам, 32% юридическим лицам, более 55% ипотечных кредитов.
В 2022 году «Сбербанку» пророчили банкротство, но он достойно прошел кризис — прибыль продолжила расти, было выдано рекордное количество потребительских кредитов и улучшено качество кредитного портфеля.
💰 Финансовые результаты за 3 квартал 2023 года ⤵️
Компания получила более 1 трлн. рублей прибыли, но за год может заработать 1,5 трлн. рублей. До этого момента максимальная прибыль составляла 1,2 трлн. рублей в 2021 году.
В акциях «Сбербанка» все три источника роста:
- Дивиденды (дивидендная доходность — 8,87% годовых)
- Рост бизнеса
- Недооценка
Компания стоит дешево. Чтобы в этом убедиться, достаточно посмотреть на котировки акций и показатели прибыли. Когда прибыль банка была 1,2 трлн. рублей, его акции стоили 356 рублей. Сейчас при ожидаемой прибыли за 2023 год в 1,5 трлн. рублей, акции стоят 280 рублей.
Подробно разбирали эту компанию здесь
/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/
Какие выводы можно сделать?
На фондовом рынке РФ больше сотни дивидендных акций, но не все из них могут существенно приумножить ваши накопления. В статье мы показали, как находить более прибыльные инвестиционные идеи.
Мы разобрали только две перспективные акции для долгосрочных инвестиций. Если интересно, какие акции еще способны принести кратный доход, скачайте бесплатный чек-лист «Топ-10 акций до 3 000 рублей, на которых можно заработать» с аналитикой от профессиональных инвесторов. Забирайте в подарок и отправляйте знакомым инвесторам.
Если хотите узнать больше секретов прибыльного инвестирования, приходите на бесплатный вебинар. Там делимся инвестхаками, которые позволяют нам стабильно зарабатывать на инвестициях и обгонять рынок по доходности. Так, например, один из портфелей Fin-plan с 2015 года вырос в 5,5 раз, его средняя годовая доходность составляет около 24%.
Чтобы попасть на вебинар, нажмите на ссылку ⤵️
