Вам, как инвестору, наверняка было интересно сравнить риск и доходность разных классов активов. Хотелось бы увидеть таблицу, где будет собрана информация о рисках и перспективах каждого класса. Ведь статистических данных много, но обычно они разбросаны по разным отчетам разных исследовательских компаний, и сложно собрать информацию воедино.
Хорошая новость: такая таблица существует. Ее подготовили аналитики из команды DarWin Enterprice. Опираясь на свой опыт инвестиций, DarWin собрали и структурировали данные в таблице, которую вы можете видеть ниже.
Эти данные позволят вам сравнить разные виды активов и оптимизировать свою инвестиционную стратегию на основе опыта DarWin.
Выводы из таблицы:
- Депозиты и облигации считаются наименее рисковыми из всех представленных активов. Риск составляет от 0% до 3, а годовой доход — от 1% до 3% в зависимости от условий конкретного вклада. Например, депозит в швейцарском банке очевидно надежнее, чем в российском, но и доходность в нем будет меньше.
- Фондовый рынок приносит 8-25% годовых в зависимости от эффективности управления портфелем. При этом риск активов составляет 5-17%, риск потери прибыли — 8-26%. В целом фондовый рынок считается стабильным и популярным направлением для инвестиций.
- Более рискованными являются прямые инвестиции в бизнес или в форекс. В таком случае инвестор может получить до 23-57% годовых при риске 17-23%.
- Криптовалюты, вопреки стереотипам, не являются ни самым рискованным, ни самым высокодоходным классом активов. Риск потери актива оценивается в 37-68%, а потенциальный годовой доход — в 54-230%. В прошлом и риски, и потенциал роста были выше. Сегодня криптовалюты стали намного более стабильным активом (хоть и все еще относятся к high-risk-high-profit).
- А самым рискованным из представленных в таблице видов инвестиций являются венчурные проекты и стартапы. Риск потерять инвестиции часто превышает 50%, зато доходность может доходить до 1200% годовых.
Конечно, здесь не будет однозначного вывода о том, какой актив лучше. Это всегда про баланс. Каждый инвестор может собрать свой портфель исходя из своей толерантности к риску.
Например, консервативный портфель может выглядеть так:
25% в депозитах и облигациях, 25% в недвижимости и сырье, 40% в акциях, и 10% в других активах.
А более рискованный так:
50% в акциях, 25% в криптовалютных и венчурных фондах, 15% в криптовалютах, и 10% в других активах.
Либо же можно доверить менеджмент профессиональным инвесторам.
Эффективное управление активами — это не просто игра на повышение, но и стратегический подход, учитывающий волатильность рынка и возможные риски.
О компании DarWin Enterprise
DarWin Enterprise — инвестиционный клуб. DarWin стремится создать сообщество, объединяющее людей, заинтересованных в инвестициях и технологиях. Основатель и генеральный директор компании — Alexander Popp.
