ЦБ обновил рекомендации для банков и платежных агрегаторов, касающиеся усиления контроля за торговыми точками и ресторанами в части соответствия их реальной и заявленной деятельности. Об этом сообщает РБК со ссылкой на регулятора.
Причиной усиления контроля за их деятельностью стало обнаружение уязвимостей в банковских услугах по приему безналичных платежей, которыми пользовались недобросовестные организации. Теперь для борьбы с «ресторанной схемой» обналичивания денег или переводами от игорного бизнеса кредитные организации и привлекаемые ими агенты должны будут усилить контроль за зачислением средств на счета именно того предприятия, в котором была произведена оплата.
- Ранее силами Финразведки, ЦБ и ФНС РФ в России выявили крупномасштабную схему ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов кафе и ресторанов. Платежи проводили через не принадлежащий ресторану терминал, далее через цепочку из нескольких кредитных организаций безналичные средства заменялись на неинкассированный нал.