В предыдущей статье уже рассказывал, о том, что закрыл ИИС после трех лет использования. Там же анонсировал новую статью, в которой буду рассказывать о получении налогового вычета за 2022 год:
В 2023 году большинство брокеров уже ввели возможность упрощенных вычетов, НО мою ситуацию усложняет то, что за 2022 годя успел побывать у трех брокеров из-за санкционных переводов. В прошлом году это уже вызвало вопросы у налоговой, о борьбе с налоговой записывал отдельный ролик:
В этом году попробую избежать вопросов. Что ж, к делу.
Шаг 1 - личный кабинет
Заходим в личный кабинет налогоплательщика и нажимаем получить вычет:
Далее выбираем тип вычета - если хотите получить только вычет по ИИС - выбираете пункт "При инвестировании", я же хочу получить вычет по нескольким пунктам, поэтому выбираю декларацию 3НДФЛ:
Шаг 2 - заполнение основных данных
На следующей странице выбираете Ваш налоговый орган и обязательно указываете номер телефона - так будет проще решить спорные вопросы - и нажимаете "далее":
Далее проверяете правильность ваших доходов в ЛК, в случае необходимости указываете зарубежные доходы:
Кстати теперь в ЛК налоговой можно увидеть доходы за год и с инвестиций - по всем моим брокерам за 2022 год дохода по продажам позиций, дивидендам и купонам вышло в сумме примерно на 180 тысяч рублей. Нажимаем "далее".
Дальше выбираем тип вычетов - в моем случае это социальные вычеты (лечение, обучение, фитнес) и собственно инвестиционные. Здесь же, например, можно выбрать имущественный вычет за покупку квартиры или ипотеку.
Нажимаем "далее".
Шаг 3 - заполнение декларации
На следующем шаге заполняем суммы, потраченные как на социальные расходы (лечение, обучение и т.д.):
так и на пополнения ИИС:
Обратите внимания, что у налоговой уже есть данные о всех ваших ИИС, нужно заполнить пополнения по каждому из них. В 2022 году пополнений у меня было не так, как было в предыдущие два года - до 400 000 рублей не дотянул). Нажимаем "далее". На следующем экране указываете счет, на который необходимо зачислить вычет, данные о ваших банковских счетах в российских банках у налоговой уже будут.
Шаг 4 - документы
Ну и далее - дело техники, необходимо приложить подтверждающие документы:
Остановлюсь на некоторых нюансах. В разделе "платежный документ на внесение средств ИИС" кроме брокерских отчетов, добавил еще и квитанции о переводах с банковского счета (скачал в приложении моего желтого банка). Ну и в "дополнительные документы" приложил протокол обжалования решения налоговой о лишения меня вычетов за прошлый год, чтобы снова не наступать на те же грабли (подробнее про обжалование есть ролик, он в начале статьи). Этот протокол я нашел в личном кабинете налогоплательщика в разделе "уведомления":
Кроме самого решения налоговой можно приложить еще и само обращение. Нажимаем "далее", на следующем экране проверяем данные в получившихся декларациях, подписываем электронной подписью (если нужна инструкция, как ее оформить, пишите в комментарии) и нажимаем красную кнопку отправить.
Итог
По итогу видим следующий экран:
Остается только ждать итогов проверки и поступления денег на счет. О результатах проверки, и в случае, если будут проблемы - буду писать новые статьи, подписывайтесь, чтобы не пропустить.
P. S. Ставьте лайки, подписывайтесь и делитесь статьей с друзьями-инвесторами, пусть инвесторы получают все полагающиеся им налоговые льготы.
