Сегодня поговорим об отмыве средств и при чём здесь блогеры в TikTok.
Последний - это сервис для создания и просмотра коротких видео, которые ежедневно используют сотни миллионов человек. Тысячи блогеров, разнообразные челенджи и танцы под хайповые треки - всё это безусловно не может не радовать в условиях пандемии и практической невозможности постоянных оффлайн развлечений. Но что если подписка на блогера может принести большие проблемы с законом.
Речь идёт не о девушках, которые постоянно выкладывают в социальную сеть видео для взрослых, а о том как медийные личности используют свою аудиторию для отмывания денег с украденных банковских карт. Как происходит вербовка потенциальных работников, какую схему использует преступная группировка и сколько блогеры обещают платить доверчивым подписчикам, которые уже в ближайшее время могут оказаться за решеткой, получив часть лёгких денег.
Один из самых популярных источников грязных финансов сегодня, это украденные банковские карты или данные от них. Кардеры получают доступ к счету человека, однако предпринимают ряд действий для легализации своего дохода. Главный враг сохранности личной информации человека – он сам. Часто пользователи сохраняют свои личные данные в социальных сетях, в диалоге с самим собой или в избранном. Покупка страниц Вконтакте, Instagram или Facebook уже делает половину работы. Но иногда заинтересованным лицам не требуется дополнительных затрат. Наши фотографии, посты, комментарии и любые другие действия в сети могут быть использованы для дискредитации личности. Открытая история лайков и просмотров на YouTube позволяет сделать вывод о предпочтениях пользователя, его политических взглядах, ценностях и целях в жизни.
Разрушить жизнь человека может любой неосторожный комментарий, сохраненная фотография или старый пост, в котором он просто высказывал популярное мнение не задумываясь о последствиях. Неприятности может принести, даже казалось бы, безобидная лента в Instagram. По тегам геолокации или фону на снимках можно вычислить местоположение любого человека, после чего использовать информацию для шантажа.
В сети постоянно появляются предложения о заработке десяток тысяч в день удаленно. Чаще всего это реклама бесполезных курсов, вебинаров и других продуктов инфо-цыган. Стратегии для стопроцентного выигрыша в казино или букмекерской конторе, очевидно все это принесёт желаемое богатство только создателям. Есть и действительно рабочие методы, правда с небольшой оговоркой – они незаконные. Любой из нас может стать участником цепочки отмыва денежных средств. Получать деньги из украденных банковских карт на свой счёт, после чего отправлять их наставникам, оставляя себе около 10% от суммы.
Для старта мошенники размещают и накручивают страничку в TikTok, где указывают ссылку на свой Instagram аккаунт. В последнем уже рассказывают о неких волнах заработка, прикладывая скриншоты в историях. Очевидно, это становится отличным поводом написать в Direct, однако уже через несколько часов блогер просит обращаться по работе в Telegram. Написав в мессенджер, уже через несколько минут получаем большое сообщение с условиями и правилами работы.
Работа состоит в том, чтобы создавать на сервисах бронирования жилья объявления с объектами, только рекомендуют использовать свои личные фото квартиры или дома, чтобы сервис не заблокировал аккаунт. Также просят оставлять свои личные данные, такие как имя, номер телефона и почта. После создания такого объявления команда блогера бронирует этот объект на неопределённый срок. С каждой брони человек получает полную сумму, от 50 долларов до нескольких тысяч, но оставляет себе только 10 процентов. Оплата добавленных объявлений будет производиться с украденных банковских карт. Международные сервисы, например Booking, не требуют кода подтверждения оплаты бронирования.
Люди решившие таким образом заработать лёгких денег и опубликовав снимки своей квартиры, могут в дальнейшем быть найдены правоохранительными органами, а в качестве доказательства причастности к преступлению будут использованы те самые фото и аккаунт на сайте. Момент справедливости настигает лишь низших участников схемы, когда верхушка безнаказанно и успешно отмывает миллионы рублей ежемесячно.