На данную тему очень много публикаций в интернете, по большей части они повторяют друг друга, но я хотел бы привнести что-то новое в данную тематику и сделать это исходя из сегодняшней ситуации на рынке.
Какие основные ошибки совершают новички в начале своего инвестиционного пути?
Помимо популярного перечня ошибок, есть те, которые остаются незамеченными.
1) Накоплю сумму и тогда буду следовать долгосрочной стратегии.
Рынок это чаще про терпение, выдержку и отсутствие суеты, нежели про деньги. Я также споткнулся об эту ошибку в далеком 2009 году. Мне казалось, что я смогу зарабатывать на фьючерсе на индекс РТС и заработанные денежные средства перекладывать на долгосрочный брокерский счет. Не трудно догадаться, что все получилось с точностью до наоборот. Это изначально убыточная стратегия, которую по сути даже стратегией назвать нельзя.
Почему?
У части новичков нет понимания по сумме, которую они хотят, у части есть это понимание, но нет понимания по времени, т.е. начальная сумма намного больше стартового капитала и для ее достижения нужно сделать несколько иксов (т.е. удвоить или утроить стартовый капитал). В этом случае, есть понимание, что придется торговать много, но нет понимания, как это сделать. Хочется всего и сразу. Начинается торговля на удачу, как в казино, а самыми частыми графиками, которые рассматривает инвестор, становятся 15-ти минутки, и часовые. Даже при открытых недельных и месячных графиках, их как правило его не замечаешь и копошишься в мелочевке, а именно там, на длинной дистанции самое интересное. Получается так, что люди перебирают песчинки в поисках золота, не замечая большие и порой огромные слитки.
Все это проверено на собственной шкуре. В итоге выходит так, что люди пытаются поймать рост бумаги, которая и так уже перекуплена. Стоит посмотреть на месячный график и видишь рост по бумаге в 300, а то и 600%. Будет ли продолжать рост такая бумага? На 15ти минутках этого не увидишь, там все чинно и туманно, но стоит бумаге откорректироваться, так она сбреет всех этих 15ти минутчиков.
Второй главный момент – это правильные вопросы перед покупкой. Кто их задает себе перед нажатием кнопки купить?
А вопросы эти очень простые: Какие действия ты предпримешь в случае падения бумаги на 5%, на 15%, на 25% или на 50%? Какая вероятность, что бумага после падения отрастет?
А это очень важные вопросы и понятно, что вероятность роста голубых гигантов намного выше, чем рост венчурных компаний с фундаменталом ноль или ниже.
По фундаменталу вообще отдельный разговор, для новичков это скучно, нудно и нужно изучать, лучше порисовать черточки и линии, это хоть разноцветно и весело, но как показывает практика – безрезультатно.
Но что-то мы отвлеклись от основной темы: Накопить сумму на торговле и затем выйти в долгосрочную стратегию могут единицы, и я уверяют, вы к ним не относитесь. Сделать иксы на 50-100-200 тысяч ваших денег, это далеко от реальности и большинство сходит с дистанции еще не добравшись до второй части плана (накоплению).
Что делать? Учитесь сначала инвестировать в долгую с ежемесячным пополнением, а затем получаемый доход от этих инвестиций направляйте в более рискованные инструменты.
Задавайте правильные вопросы перед покупкой: Что вы будете делать в случае падения бумаги? Сколько вы готовы держать ее в случае падения на 50%? Если усреднять, то откуда взять денег на усреднение? Стратегия усреднения и срок?
Напомню, в прошлый раз Илья усреднял АФК Систему 3 года, с 22 до 10 рублей. Затем при росте до 33 он ее продал.
А у Вас есть такая выдержка?