Если Вы решили собрать денег на благое дело на свою банковскую карту, то будьте готовы, что её могут в любой момент заблокировать. Для того чтобы этого не случилось рекомендую ознакомиться с методическими рекомендациями ЦБ РФ по блокировке подозрительных платежей.
Самыми частыми критериями для блокировки являются:
• операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
• более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
• совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
• операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
• менее минуты между зачислением средств и их списанием;
• более 30 операций в день, проведенных физлицами;
• отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
• в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.