Компания «БКС Страхование жизни» запустила новый инструмент на рынке инвестирования — unit-стратегию «Лидеры рынка», основанную на аналитике «БКС Мир инвестиций». По данным финансового холдинга, стратегия позволяет даже начинающим инвесторам вкладывать средства в наиболее перспективные российские акции.
Как отмечают специалисты компании, с начала экономического спада, который отмечался весной 2022 года, ситуация стабилизировалась. Экономика продемонстрировала свою способность противостоять угрозам, безработица находится на рекордно низком уровне в 3,2%, прогнозируется рост ВВП по итогам года на 1%.
По оценкам экспертов, российские компании продолжают зарабатывать, в частности, экспортеры пользуются ослаблением рубля и повышением цен на сырье.
«На начало июля 2023 года 39% компаний, которые исторически платили дивиденды, рекомендовали выплаты за прошедший год. Те корпорации, которые отказались от дивидендов, аккумулируют средства на счетах, что повышает шансы на выплаты в следующем году. В этих условиях приобретение акций наиболее ликвидных компаний становится хорошим вариантом инвестирования»,
Таким образом, в БКС считают, что запуск unit-стратегии «Лидеры рынка» отвечает потребностям инвесторов: ожидается, что к концу года российский рынок акций может вырасти на 25–30%.
Для формирования портфеля эксперты подбирают наиболее перспективные отечественные бумаги, что исключает риск блокировки активов другими странами. Сейчас это Сбербанк, «Татнефть», TCS, Сургутнефтегаз, Ozon, Мосбиржа, «Новатэк» с равными долями в портфеле.
«Присутствие каждого актива фундаментально обосновано, список компаний еженедельно актуализируется»,
Новый инструмент доступен каждому инвестору, квалификация не требуется. В БКС подчеркивают, что историческая доходность стратегии за трехлетний период превышает рост индекса Мосбиржи более чем на 25% годовых, а выплата дивидендов производится два раза в год.
Чтобы инвестировать средства в рамках unit-стратегии «Лидеры рынка», необходимо заключить договор страхования жизни. Это обеспечивает юридическую защиту капитала и адресную передачу средств. Налогообложение осуществляется по льготной схеме: налогом на доходы физических лиц облагается только инвестиционный доход, превышающий ставку рефинансирования.
