Все начинающие трейдеры сталкиваются с понятиями "Кредитное плечо" и "Маржинальная торговля". На многих информационных ресурсах торговлю с "Плечами" преподносят как эффективную возможность совершать крупные сделки не имея крупного капитала. Сегодня мы наглядно постараемся объяснить, что это такое, как это работает, и чего следует опасаться, если вы решили торговать с "плечами".
Начнём с базы:
Кредитное плечо - услуга, представляющая собой заём средств трейдеру для проведения сделки
Маржинальная торговля - совершение любых операций на бирже с использованием кредитного плеча
Теперь рассмотрим сам принцип торговли с кредитными плечами на примере:
У вас есть 100 долларов, вы хотите вложить средства в акции компании ООО "Долой капитализм", поскольку вы уверены, что эта организация обречена на успех. Акция этой компании стоит 10 долларов. Предположим, что вы честно купили 10 акций этой компании, после чего они подорожали в два раза, и вы их продали. В таком случае, ваша прибыль составит 100 долларов, неплохо, но теперь рассмотрим такой вариант: Вместо покупки 10 акций, вы решаете купить 50, что обойдётся вам 500 долларов, а поскольку таких средств у вас нет - вы решаете воспользоваться заёмными.
Первое, с чем вас следует определиться - это с размером кредитного плеча, то есть с отношением ваших средств к сумме сделки.
В нашем случае размером плеча будет 1:5, то есть сумма сделки - 500, из них 100 - наши, 400 - заёмные средства. В этом же случае, если акции снова вырастут в два раза и мы снова закроем сделку - то получим обратно свои 100, 400 вернём брокеру, а фактическая прибыль будет уже не 100, а 500 долларов, то есть в 5 раз больше. Таким образом, использование кредитных плеч, теоритически, позволяет даже новичкам-трейдерам увеличить собственный депозит в несколько раз.
Теперь представьте, что в той же ситуации акции упали хотя бы на 20%. В случае, если плечами мы не пользовались - наш убыток составит 20 долларов, при 100 вложенных и начальной цене акции в 10 долларов. А в случае, если мы использовали кредитные плечи 1:5, то от этой сделки мы потеряем уже 100 долларов, а это весь наш капитал. Из этого можно сделать вывод, что торговля с плечами - это не хорошо, и не плохо, она действительно позволяет проводить крупные сделки с получением большой прибыли, но в то же время создаёт больший риск, то есть непосредственной выгоды сами плечи НЕ дают, это всего лишь некий "катализатор", который делает удачные сделки - ещё более удачными, а убыточные - ещё более убыточными.
ВАЖНО: комиссия на такие сделки рассчитывается не от ваших средств - а от фактической суммы сделки. Так, если если вы проводите сделку на 1000 долларов с плечом 1:10, то комиссию вы выплачиваете не от 100 ваших долларов, а от 1000.
По итогу можно прийти к выводу, что маржинальная торговля - один из важнейших инструментов трейдера, однако если у вас недостаточно опыта, или вы просто не до конца уверены в своих действиях - лучшим решением будет не злоупотреблять большими объёмами заёмных средств, т.к. помимо получения значительной прибыли, это легко может привести вас к потере всех денег сразу.