Теперь банк обязан заблокировать карту, если видит хотя бы 2 признака из списка.
1. Более 10 транзакций в день.
2. Более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
3. Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
4. Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день.
5. Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц.
6. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
7. Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
8. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
9. Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021.
Идея была в том, чтобы этими признаками затруднить работу финансовым пирамидам, нелегальным букмекерам и криптовалютным мошенникам. Но сложности появились и у обычных пользователей.
Если статья оказалась полезной, ставьте лайк и подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить продолжение!