Для начала необходимо сказать, что покупка и продажа ценных бумаг в основном происходит не в банках или каких-то закрытых площадках, а на фондовой бирже. Всё работает в открытом доступе, по определённому графику и в доступных для физических лиц ценах. В Российской Федерации свою площадку предоставляют Московская и Санкт-Петербургская биржи. Московская биржа MOEX представлена более 250 компаниями и порядка 2200 ценных бумаг различной направленности – акции, облигации, фонды. В основном это бумаги российских компаний или компаний, имеющих иностранную лицензию, но на российской бирже представленных глобальными депозитарными расписками.
На Санкт-Петербургской бирже в основном обращаются бумаги иностранного листинга – США, Гонконг, Индия, Китай, европейские акции…Но по правилам, вошедшим в силу с 1 января 2023г, для возможности приобретения американских и европейских акций необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Получить статус квала (так он называется в обиходе) можно в следующих случаях:
- если объем вашего капитала порядка 30 млн.рублей и более, либо за последний год совершались сделки на общую сумму порядка 30млн.рублей (а последний квартал должно быть не менее 10 сделок).
- если у вас есть высшее экономическое образование в учреждении с лицензией на аттестацию по работе с фондовыми рынками, либо имеется сертификат аудитора или специалиста CFA, CIIA, FRM – самый престижный и труднодосягаемый сертификат специалиста инвест.деятельности.
- если вы имеете опыт работы в течение 2-х лет у квалифицированного инвестора, либо 3 года в компании, занимающейся инвест.деятельностью.
У каждого брокера статус квала необходимо подтверждать и оформлять отдельно.
Есть возможность накрутки капитала на фьючерсных опционах, но стоит – ли игра свеч? В условиях постоянной угрозы санкций со стороны Запада связь с иностранными активами может быть нарушена и выплата дивидендов по акциям, а также их продажа могут быть не возможными. Есть ещё акции Китая и Гонконга, но это пока тёмные лошадки. Западные компании были интересны, прежде всего, валютной оценкой акции, Китай же торгует в юанях. В общем, сначала надо разобраться деятельности компаний, представленных на рынке.
Поэтому рассмотрим пока покупку ценных бумаг на Московской бирже. Московская биржа обладает собственным программным обеспечением, может совершать сделки через биржевой терминал Quik, а также используя посредников – биржевых брокеров. И если первые два способа сложны и практически не досягаемы для начинающего инвестора, то брокерская площадка вполне справится с поставленной задачей – покупкой и продажей ценных бумаг. Единственное, необходимо определиться какой именно брокер нам подходит. На сайте Московской бирже имеется лист топ-25 биржевых брокеров, где оцениваются их объемы совершаемых сделок и популярность у клиентов. Сравним показатели самых популярных брокерских площадок, представленных различными банками.
Открытие брокерского счета онлайн означает, что счёт можно открыть либо на сайте брокера , либо в его мобильном приложении.
Открытие брокерского счёта без счёта клиента в банке – это возможность открытия брокерского счета тем клиентам, которые не имеют счетов в этом банке. Как видно, данная возможность есть только у БКС и Финам.
Доступ к рынку американских и европейских акций – означает выход на Санкт-Петербургскую биржу. Поскольку на Московской бирже акции иностранных эмитентов в связи с санкциями и осложнением отношений с Западом через Evrocleer пока не торгуются.
Минимальный порог открытия брокерского счёта – возможность открытия счёта без изначального внесения средств.
Пополнение без комиссий – либо с собственного клиентского счёта в банке, что удобней сделать в мобильном приложении, либо пополнение непосредственно в самом банке и банковским переводом со счётов других банков.
Неполное пополнение валютного лота – это возможность покупки валюты от одной штуки.
В следующей статье разберём тарифы брокерских площадок.