20,1 тыс подписчиков

Март 2023 года. Мои ежемесячные покупки дивидендных акций России. Поступили деньги с зарплаты 6400 руб.

13 марта 202313 мар 2023

5321

5 мин

Оглавление

Самозанятость с 9 января 2023 года
Дисклеймер от автора канала Пенсионный фонд "Кубышка"
Итоги 1-13 марта 2023 года, самозанятость

Сегодня утром поступили 6400 руб. мне на брокерский счет.

Мой план на 2023 год: ежемесячно перечислять с заработной платы на брокерский счет 6400 руб. , покупать российские активы.

Сумма подсчитана мной следующим образом: 6400 руб. в среднем в месяц я платил в ПФР в 2022 году.

Так как ПФР является моим спарринг-партнером, я соревнуюсь с ним.

Мне понятно, что я должен ставить себя и партнера в примерно одинаковые условия, соревнуясь на длительном промежутке времени:

я перечисляю 6400 руб. в месяц на личный счет;
мои работодатели перечисляют примерно такую же сумму в ПФР;
мне на пенсию через 11 лет, в 2034 году.

Я надеюсь посмотреть, кто кого обогнал, инвестируя, покупая активы, пользуясь сложным процентом (реинвестированием), на длительном промежутке времени.

Самозанятость с 9 января 2023 года

Я получил статус "самозанятого", профессия - копирайтер.

Планирую перечислять деньги с монетизации Дзен, Телеграмм-канала, на формирование "подушки безопасности" и своей будущей пенсии.

В данный момент времени я пользуюсь пропорцией "золотого сечения 68 на 32%". Распределяю активы в 3 кубышки следующим образом:

70% денег откладываю на депозит банковский.
20% - на фондовый рынок России. Покупаю дивидендные акции РФ.
10 % идет на "высоко-рискованные инвестиции". Покупка биткоина на бирже Binance.

Это идет плюсом к 6400 руб., которые я ежемесячно перечисляю с зарплаты.

Дисклеймер от автора канала Пенсионный фонд "Кубышка"

Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Автор статьи не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не несет ответственность за использование представленной информации.

Итоги 1-13 марта 2023 года, самозанятость

Заработано за 2 недели 15 250 руб.:

10 675 руб. перечисляю на "длинный" банковский депозит;
3 050 руб. перечисляю на фондовый рынок (брокерский счет);
1 525 руб. оставляю на покупку биткоина. Этой суммы недостаточно, чтобы купить на бирже Binance минимальный лот. Нужно хотя бы 3 тыс. руб. Поэтому оставляю покупку "высоко-рискованного актива" на конец месяца, после подведения итогов работы за март 2023 года.

Итого, на брокерский счет (БС) перечислено 6 400 + 3 050 = 9 450 руб.

Покупка дивидендных акции России 13 марта 2023 года

Информационный фон.

Не скрываю, что покупку дивидендных акций России, я произвожу находясь под воздействием внешнего информационного поля.

Благоприятный внешний фон. Акции ФосАгро

3 марта 2023 года. Совет директоров ФосАгро рекомендовал выплатить дивидендов 465 руб. на одну акцию. Это финальные дивиденды за 2022 год.

Дата закрытия реестра на получение дивидендов 4 апреля 2023 года.
Если я хочу получить дивиденды, то последний день для покупки бумаг компании 31 марта 2023 года (правило "Т минус 2", вычитаем также нерабочие дни).
Окончательное решение по дивидендным выплатам будет принято на внеочередном собрании акционеров 24 марта 2023 года.

В 2022 году ФосАгро выплачивала дивиденды дважды

За 9 месяцев 2022 г. в размере 318 руб. на акцию.
За 2021 год и за 1 квартал 2022 года в размере 780 руб. на акцию.

Производственные результаты ФосАгро

📈 За 2022 год ФосАгро выпустил "на гора" 11,1 млн т. удобрений и прочей химической продукции, что на 4,6% больше результатов 2021 года.

Объемы реализации также превысили 11 млн т., по году плюс 6,4%.

🦠 Из-за разрыва цепочек поставок после пандемии 2020 года, а также на фоне энергетического кризиса в ЕС и Китае, цены на все виды удобрений сильно выросли. Это позволило многим российским компаниям, которые работали над издержками, показать рекордные финансовые результаты. Сектор отечественных удобрений бесспорно стал бенефициаром проблем у конкурентов, как на Западе, так и на Востоке из-за их возросших расходов на электроэнергию и сырье.

📈 Выручка Фосагро за 2022 год выросла на 35,4% до 569,5 млрд руб.

EBITDA прибавила 39% до 266,9 млрд руб.

Чистая прибыль увеличилась на 39,7%.

✅ Даже несмотря на снижение курса доллара в 2022 году, результаты оказались рекордными. Главными драйверами такого роста стала позитивная динамика цен на удобрения и увеличение объема продаж.

💰 Дивиденды по итогам 2022 года стали рекордными. За 4 квартал менеджмент рекомендовал выплатить 465 рублей на акцию, что к текущей цене дает примерно 6,6% дивидендного дохода. За весь 2022 год выплата составила 1563 руб. или около 23% от текущей капитализации.

"Капля дегтя в бочке меда" ФосАгро

❗️ На дивиденды потрачено 202,4 млрд руб. Из-за этого пришлось нарастить долговую нагрузку, чистый долг вырос до 180,3 млрд руб. со 153,8 млрд руб. годом ранее.

️Таким образом, за год компания выплатила больше, чем заработала реальных денег и больше, чем было чистой прибыли.

Другими словами, начали проедать то, что еще не заработали фактически.

Что делать? Акции ФосАгро выросли до 7060 руб. за 1 штуку

Принимаю решение: покупать.

В перспективе 11 лет, до моего выхода на пенсию, акции имеют, ИМХО, хорошую перспективу.

Также принимаю решение продать ОФЗ, которые "висели" на моем брокерском счету (7 600 руб.). Как раз хватит на 1 акцию ФосАгро. Я ведь 70% денежного потока направляю на банковский депозит. Поэтому ОФЗ покупать на брокерский счет считаю не корректным, "масло масляное" получается.

Итого, куплено 2 акции ФосАгро на 14 120 руб.

Остаток 3468 руб. трачу на покупку акций Сбера, обыкновенные, 20 штук. Почему Сбер?

Положительные новости Сбера 9 марта 2023 года от Германа Грефа

О дивидендах. Достигнутый запас прочности банка позволяет вернуться к рассмотрению выплаты дивидендов по итогам 2022 года.

Наша бизнес-модель прошла очередное испытание на прочность.

В результате предпринятых мер Сбер завершил 2022 г. с чистой прибылью в 270,5 млрд руб.

Объем собственных средств вырос до 5,8 трлн руб., а достаточность базового капитала по группе увеличилась до 14,8%.

По словам главы кредитной организации, решение о размере дивидендов будет принято в конце марта.

Возможны различные сценарии.

Переход к промежуточным выплатам не рассматривается.

Герман Греф также отметил, что:

банк прогнозирует рентабельность капитала в текущем году на уровне примерно 20%, что выше прогноза в стратегии.
В Сбере надеются, что прибыль за 2023 г. будет близка к докризисным уровням.
Возвращение бессрочного суборда Сбером на 150 млрд руб. не планируется.
Банк планирует пополнять капитал за счет прибыли. Дополнительных источников не потребуется.