Запрещённые препараты, азартные игры и переводы через криптовалютные биржи, — вот основные миграционные пути оттока легальных активов от граждан РФ в сегмент теневого бизнеса. Регулятор уже имеет некоторый опыт работы с дропперскими схемами. В ближайшее время будет создана площадка, позволяющая отслеживать и принимать меры против серых финансовых схем.
Денежные потоки, которыми дирижирует ЦБ с помощью ключевой ставки и кредитной политики, наполняют казну из двух основных источников: бизнеса и частных вкладов граждан, будь то налоги или платежи. Исследуя пути переводов граждан, регулятор просчитал, объём какой денежной массы уходит по нелегальным серым каналам. В итоге оказалось, что около 13% перечислений напрямую связаны с такими услугами как казино, криптовалютные биржи, платформы с пиратским контентом и реализация запрещённых препаратов.
Всего в серой доле финансового поля участвуют из трудоспособного населения не менее 10 миллионов граждан. Для сокрытия проводки пользователи прибегают к приёму дроппинга. Это оплата через подставные кредитные карты. По словам главы финансового мониторинга БР, это очень внушительный уровень оттока активов по нелегальным схемам. Каждый восьмой россиянин участвует в денежном обороте теневой экономики. Сейчас БР разрабатывает в сотрудничестве с профильными ведомствами централизованную платформу для борьбы с дропперскими схемами.