Многие инвесторы обходят облигации стороной, предпочитая инвестировать только в акции. Но в этом году все убедились, что такая стратегия провальная: рынок акций сильно просел, а некоторые компании отказались платить дивиденды.
Что же касается облигаций, то здесь никакие рыночные колебания не повлияют на их доходность. Если мы купили надежную облигацию на 2 года, то каждый год будем получать фиксированную доходность, независимо от того, что происходит в мире.
Кроме того, облигации способны сбалансировать портфель по рискам. Например, если вложить 70% капитала в облигации, то даже если все акции в портфеле просели, доход от облигаций перекроет эти просадки.
Такую защиту портфеля делают все лучшие инвесторы мира. Тот же Уоррен Баффет имеет в портфеле всего лишь 24% акций, а остальная часть приходится на защитные активы: консервативные бизнесы и облигации.
Если затрудняетесь с выбором качественных облигаций, то скачивайте бесплатный чек-лист “ТОП-5 облигаций РФ” с подробной аналитикой, он поможет сориентироваться при выборе: http://salebot.site/md/bond?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=bond
О каких плюсах облигаций еще забывают инвесторы, рассуждаем в этой статье.
1. В облигациях тоже возможна супердоходность.
Когда ключевая ставка ЦБ повышается, облигации падают в цене. При снижении ключевой ставки, стоимость облигаций растет, а доходность по ним снижается.
Например, в марте при ставке ЦБ 20%, можно было купить облигации очень дешево, с дисконтом 20%. По мере того, как ставка снижалась, сокращался дисконт на облигации. Инвесторы на самых надежных облигациях за 3 месяца могли заработать от 16 до 20%.
Сейчас такие возможности тоже есть — можно заработать 2-4% сверху к обычной доходности облигации.
2. Фиксирование доходности на длительный период.
Облигации можно купить не только на 1 год, как депозиты, но и на более длительный период (2-5 лет), то есть инвесторы могут зафиксировать доходность на более длительный период.
В пример приведем прошлый цикл снижения ставок с 2015 г. по 2020 г.⤵️
В 2014 году ставки взлетели до 17%, в этот момент можно было покупать облигации на 3 года с доходностью 9-10%, в то время как депозиты по мере снижения ключевой ставки были сначала по 7%, затем по 5%, а потом и по 4%.
Сейчас облигации можно купить по 9% и зафиксировать доходность на 3 года, то есть получить доходность на 2-3% выше депозитов, при этом через 2 года эта же облигация будет приносить на 5% больше депозита, а через 3 года — доходность может быть в три раза выше депозита.
3. Есть возможность для маневра.
Облигации расширяют возможности инвестирования. За счет изменения доли облигаций можно либо увеличивать защиту портфеля, либо наоборот, увеличивать его агрессивную долю, в зависимости от ситуации на рынке.
Например, в конце 2019 года, когда рынок акций хорошо вырос, мы увидели, что доля акций в портфеле увеличилась, поэтому зафиксировали часть прибыли и перевели ее в облигации.
Это как в компьютерной игре: проходишь новый уровень, зарабатываешь много очков и нажимаешь кнопку “сохраниться”. В инвестициях точно также: зарабатываешь на акциях, снимаешь сливки и покупаешь облигации.
В момент обвала рынка можно действовать наоборот: продать часть облигаций и купить на них подешевевшие акции.
Подробнее о том, что делать с облигациями в текущей ситуации мы писали в этой статье.
Важно помнить, что это все работает в случае с надежными облигациями, поэтому нельзя покупать бумаги без разбора. В нашем сервисе Fin-Plan Radar уже встроены готовые стратегии для выбора облигаций, с помощью которых можно найти качественные облигации в один клик.
А если вы хотите понимать, как правильно инвестировать в текущей ситуации, приходите на антикризисный вебинар. Участие бесплатное, необходимо только зарегистрироваться на сайте:
// Не является персональной инвестиционной рекомендацией!
#облигации #инвестициидляначинающих #инвестициивоблигации #акциииоблигации #облигация #рынокценныхбумаг #инвестирование
