Самое важное качество дивидендных инвестиций заключается в том, что дивидендный доход имеет свойство расти с течением времени.
Покупая сегодня дивидендные акции, Вы можете рассчитывать (грубо) на 5%–15% дивидендной доходности в ближайший год.
Инвесторы, которые смотрят в перспективе года-двух, видят только такие цифры, и эти цифры их, естественно, мало устраивают (даже несмотря на тот факт, что такой размер дивидендов уже находится на максимальной отметке, как в мире, так и в истории фондовых рынков).
Инвесторы, которые заглядывают дальше и понимают всю суть долгосрочных инвестиций, знают, что эта цифра с годами будет только расти. Со временем дивидендный доход может легко перевалить за 100% к вложенным деньгам.
В этом материале я не буду говорить о реинвестировании получаемой прибыли и магии сложных процентов, которые обеспечивают геометрическую прогрессию в росте доходов. Хотя это важнейший фактор в инвестициях, позволяющий создавать большой капитал из небольших денег.
Вся прелесть дивидендных инвестиций заключается в том, что ещё и сами дивиденды, без реинвестирования, могут расти в долгосрочной перспективе. На этот рост влияют 5 факторов.
Давайте их рассмотрим:
1. Грамотный отбор компаний для портфеля.
Я думаю, Вы понимаете, насколько важно не покупать компании в портфель наобум. Нужно грамотно и скрупулезно отбирать для покупки только самые интересные компании. Компании, бизнес которых растёт и развивается.
Компании, которые потенциально будут увеличивать свои дивиденды вместе с ростом своего бизнеса.
Если бизнес компании развивается, и её прибыль растёт с каждым годом, Вы с каждым годом будете получать растущие дивиденды.
Поэтому, при анализе компании всегда смотрите на перспективу её бизнеса: "Рос ли бизнес компании в последние 5 лет?" "За счёт чего компания будет развиваться в следующие 10 лет?" Это вопросы, которые Вы должны задать себе в первую очередь.
2. Растущая природа рынка.
Второй фактор, который позволит Вашим доходам расти без Вашего участия – Его Величество Рынок.
Рынок – изначально растущая среда. Долгосрочно рынок всегда будет стремиться к росту. За счет инфляции и за счет роста экономики.
Важно отметить, что перспективы роста для Российской экономики сейчас очень и очень большие.
Стоимость акций будет расти вместе с рынком, соответственно в долгосроке будет расти и стоимость Вашего капитала.
Всё это, пусть и не напрямую, а всего лишь косвенно, но все равно будет влиять и на рост Ваших дивидендных доходов.
3. Глобальная недооценённость российских компаний.
В большинстве случаев стоимость акций российских компаний сейчас в несколько раз ниже стоимости активов этих компаний.
Конечно, так будет не всегда. Это глобальная неэффективность Российского рынка, которая, со временем, будет стремиться к своим нормальным значениям.
Стоимость акций в долгосрочной перспективе будет стремиться к своей реальной стоимости, к стоимости своих активов. Это ещё один важный фактор роста, который нельзя сбрасывать со счетов.
4. Грамотное управление портфелем.
Возможно, я Вас разочарую, но я должен сказать честно: полностью пассивного дохода не бывает, от слова «вообще».
Да, сами дивиденды Вы получаете на полном пассиве. Вам ничего для этого не нужно делать – просто владеть акциями, и в день выплаты дивидендов они будут начислены на Ваш счёт без Вашего участия.
Но Вы должны отслеживать компании, которые уже в Вашем портфеле и, в случае если их бизнес идёт на спад, вовремя от них избавляться. Вы должны периодически балансировать и диверсифицировать свой портфель. Вы должны управлять рисками в своем портфеле.
Это всё активные действия – именно поэтому я и говорю, что полностью пассивного дохода не бывает.
Плохое управление портфелем, покупка акций наобум, пускание на самотёк – всё это может не только уменьшить Вашу прибыль, но даже привести к потере части Вашего накопленного капитала.
Наоборот же, грамотное управление портфелем может существенно увеличить Вашу итоговую прибыль и существенно сократить срок достижения Вашей главной цели.
5. Моменты, когда повезло.
И, наконец, пятый фактор роста Ваших дивидендов – мой любимый.
«Моменты везения» на фондовом рынке случаются с завидной регулярностью:
✔️ моменты, обвала, когда купить акции можно с огромной скидкой, "по цене распродажи";
✔️ моменты получения выдающейся прибыли, когда выплачиваются повышенные дивиденды;
✔️ моменты издания новых законов, меняющих правила фондового рынка, если ими грамотно воспользоваться;
✔️ моменты, когда государство проводит стимулирующие мероприятия, что позволяет нам получать дополнительную доходность.
Все это так называемые моменты, когда повезло. Воспользовавшись таким моментом, часто можно срезать путь и сократить срок достижения Вашей главной цели сразу на несколько лет.
И главное, что здесь необходимо уяснить – такие «повезло» случаются регулярно. Всё, что нужно, чтобы и Вам повезло – это быть в рынке и пристально следить за происходящим.
Сейчас на Российском фондовом рынке как раз такой момент.
Начинающие инвесторы сейчас с самого старта могут намного сократить свой путь к главной цели.
Пользуйтесь подарком судьбы, не сходите с начатого пути, и Ваша цель в виде растущего пассивного дохода будет достигнута в сокращённые сроки.
