Клиенты задают разные вопросы, в том числе и такой о том, если банк спросит, откуда взялись деньги на совершение сделки с недвижимостью, то, что отвечать?
Давайте обсудим этот вопрос и дадим простейшие рекомендации.
Согласно сообщений средств массовой информации, последнее время все более усиливается контроль за денежными средствами граждан и юридических лиц.
Уже читаем в интернете, что даже хотят отслеживать переводы с карты на карту всех жителей страны и другие подобные инициативы.
В ближайшей перспективе - нескольких лет контроль за денежными средствами будет только усиливаться. Государству не хватает налогов, оно остро нуждается в деньгах. И единственный способ для этого, усилить контроль за денежными средствами населения, изыскивать любые возможности, чтобы эти налоги начислить и что-то оттуда взять.
По тем же сообщениям СМИ уже и банки всё чаще проверяют, откуда деньги, как они поступили, законность их происхождения и даже у них есть право их замораживать и приостанавливать перечисления и совершать иные сделки, а также они могут сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях.
Надо отметить, что сделки с недвижимостью простых граждан не отличаются большими размерами. Если мы берем реалии Москвы, то здесь минимальные суммы сделок по квартирам начинаются от 8 миллионов, средние цифры 10-15 и даже 20 миллионов здесь никого не удивят.
Для регионов это фантастические суммы, там все намного скромнее от 1 до 3 миллионов, 5 миллионов это уже что-то особо дорогое.
Если мы берем обычных физических лиц, то их средства не представляют такие большие размеры чтобы заинтересовать фискальные органы, которые могли что-то потребовать.
Есть определенные схемы движения денежных средств, которые контролируются банками и которые они отслеживают. В этих схемах могут быть задействованы подозрительные юридические лица, которые взяты на особый учет, либо сомнительные операции.
Если вы не подпадаете ни подо что из этого, то с вашими небольшими сделками попасть под особый контроль очень маловероятно. Скорее всего, никого не заинтересую 5-10 миллионов, которые пройдут по вашим счетам. А если вам зададут вопросы, то в банках все ограничится представлением заявления, в котором вы должны дать разъяснения по поводу денежных средств, откуда они у вас взялись. Все указывают, что это личные накопления, отследить которые невозможно, а также подарки от родственников и близких членов семьи.
Вопрос скорее риторический, он касается очень крупных сделок, когда вы покупаете особо крупные объекты. Для простых граждан всё это недоступно.
Во всяком случае, в своей практике мы еще не встретили ни разу случай, чтобы банк либо иные структуры заинтересовались происхождением денег. Они принимают денежные средства на аккредитив, оформляют их. Это могут быть даже наличные средства, что в нашей практике происходило. Деньги вносились через кассы и никаких вопросов не возникало. В других случаях деньги перечислялись через карточные счета и проходили нормально.
Считаем, что в ближайшем обозримом будущем никаких угроз в этом случае нет. Вот наши простые рекомендации на эту тему.
Спасибо за прочтение статьи и, если понравилась, можете отметить ее лайком для поддержки автора)), или подписаться. В комментариях можете задавать интересующие вопросы, на которые обязательно отвечу.
Напоминаю, что, если Вам потребуется оформить любую недвижимость в г.Москва и в г.Балашиха, мы всегда можем это обсудить. Для подписчиков действует специальная скидка 5% на услуги.
Всего хорошего)
