Официальная инфляция в январе этого года в нашей стране составила 11,8%. За прошлый год средняя инфляция была 11,92% и в отдельные месяцы достигала показателей выше 17%. И это официальная инфляция. Что с ней не так и почему она отличается от реальной, вы можете узнать в этом посте.
📍 В конце прошлого года ЦБ давало нам прогноз, что весной 2023 года инфляция опустится ниже 4%. Этого не случилось. А, учитывая текущую обстановку, инфляция, скорее всего, будет расти. Нас может ждать дальнейшая девальвация рубля📉, доллар на прошлой неделе доходил до отметки 76 руб.
❓ В связи с этим встает резонный вопрос, как защитить свой капитал от инфляции?
🔒 Сегодня остановимся именно на вопросе защиты, а не приумножения. Поэтому не буду говорить об акциях и других агрессивных инструментах.
Поговорим о понятных и доступных всем инструментах, которые можно купить через российских брокеров.
🔹 ОФЗ-ИН
Облигации с номиналом, индексируемым на инфляцию, еще их называют “линкеры”. Купонная доходность данной облигации составляет только 2,5% годовых, основное изменение доходности облигаций происходит за счет роста номинала ценной бумаги. Он увеличивается на размер инфляции и снижается при дефляции.
Например: ОФЗ-52003-ИН, с погашением в 2030 году.
🔹 БПИФ инфляционный
Если нет желания заморачиваться с отдельными линкерами, можно взять биржевой фонд, в который управляющая компания уже отобрала нужные облигации. У нас на рынке есть такой фонд от Ингосстрах инвестиции - тикер INFL. Но в этом случае вам придется платить комиссию за управление фондами.
🔹 Замещающие облигации
Это облигации, выпущенные российскими компаниями взамен евробондов. Их основной плюс - они торгуются в долларах. Поэтому у вас есть возможность защитить свои деньги, в том числе и от девальвации.
К примеру, у меня есть в портфеле облигация Газпрома с погашением в 2026 году, где долларовая доходность составляет 8,5% годовых в долларах.
🔹 Юаневые облигации
Доходность будет пониже, чем в замещающих. Сейчас средняя доходность на уровне 4% годовых, но в Китае инфляция значительно ниже, чем в России.
🔹 Надежные облигации с высокой доходностью
Я сейчас не про ВДО, а про облигации от компаний с устойчивым бизнесом и высокой доходностью. Например, ЕвроТранс-001Р-02, с доходность 14,2% годовых. Но здесь нужны будут навыки анализа компаний, если у вас их нет, то лучше самостоятельно таким отбором не заниматься.
🔹 ЗПИФы недвижимости
Недвижимость, помимо постоянного потока арендных платежей растет в цене. Здесь можно рассмотреть ЗПИФ ПНК-Рентал, но вот прям сегодня я бы его не покупал, так как сейчас он торгуется выше своей расчетной цены.
ЗПИФы Парус, отличный вариант, доходность может быть более 20%, но нужно иметь статус Квала.
🔹 Золото
Золото в рублях с декабря выросло больше чем на 20%, что весьма неплохо и защитило капитал не только от инфляции, но и от девальвации. Его можно покупать напрямую, тикер GLDRUB, но не все брокеры дают такую возможность.
Купить золото можно в том числе через БПИФы, я остановил свой выбор на GOLD от ВТБ и SBGD от Сбера.
✔️ Как вы видите, инструментов для защиты своих денег, в том числе через российских брокеров достаточно. Главное, распределить их в тех пропорциях, которые предусматривает ваша инвестиционная стратегия.
📌 А если этой стратегии нет, записывайтесь на бесплатную диагностику, чтобы понять, какой инструмент подходит именно вам.👆
Если понравился пост, ставьте 🔥 Пишите в комментариях, какие инструменты сохранения используете вы 👇
Еще больше пользы в моем Telegram-канале https://t.me/finforts
Хотите прокачать свои финансовые навыки? Приходите на игру Денежный поток (CashFlow), проведите время весело и с пользой. Запись через сайт https://cashflow-msk.ru/
