Должна признаться - я параноик в области ведения финансов. Мне постоянно нужно, чтобы все было на учете и под учетом. Иначе мне не по себе. По этой причине я и задалась вопросом: «Какой программой по учету инвестиций я буду пользоваться?»
Первая мысль - Excel. Ранее я уже отказалась от Excel в рамках ведения семейного бюджета в виду того, что работа в нем трудоёмка и длительна. В учете инвестиций возникла аналогичная проблема - вести логи в Excel очень времязатратно. Да, если у вас лицензионная программа, то вы можете практически в режиме «онлайн» подгружать много данных по фондовому рынку и создавать еще больше аналитики, но все же Excel в этом плане для меня также стал неудобен.
Хмм… Ладно, подумала я. В моем распрекрасном MoneyWiz, где я веду семейный бюджет, есть учет ценных бумаг. Буду пользоваться тогда им! Начала тестирование. Но тут же столкнулась с рядом недочетов:
- в MW нет учета российских бумаг, по ним нужно самой каждый раз обновлять информацию;
- нет данных по датам, срокам и суммам выплаты дивидендов;
- нет новостей и той аналитики, которую я бы назвала добротной.
Итог: MoneyWiz – идеальная программа для ведения семейного бюджета, но в рамках учета инвестиций она мне не помощник, нужно искать более специализированный инструмент.
P.S. Несмотря на эти минусы я продолжаю записывать транзакции по покупке и продаже акций в MW для понимания своего капитала, а также аналитики по приходам.
Что делает современный человек, когда хочет найти что-то? Верно, отправляется на просторы всеми любимой Сети. Так сделала и я. Посмотрев ролики на YouTube, почитав форумы и статьи, наткнулась на сервис под названием intelinvest.ru. Чем он меня зацепил? Рассказываю:
- можно создать разные портфели;
- можно сделать эти портфели публичными, что, собственно, было интересно и мне;
- автоматическая синхронизация со своим брокером, чтобы не вбивать все транзакции вручную;
- есть возможность вести учет онлайн вместе с членами семьи, например;
- удобное мобильное приложение;
- недорогая подписка (Тариф – 249 руб/мес при покупке на год);
- новости по моим компаниям из портфеля;
- ожидаемые начисления, события, включая какие суммы и когда по дивидендам ждать;
- хорошая аналитика по диверсификации бумаг в портфеле по отраслям, странам, валютам и прочему.
Сервис меня устроил, поэтому логика моего учета по инвестированию стала следующая:
1. Заполняю все проведенные сделки или начисления в MW и в IntelInvest
2. Раз месяц делаю выгрузку логов из программ для архива и для моей аналитики в Excel.
Удобно, быстро, наглядно. В будущем, может быть, откажусь от учета инвестиций в MW или, наоборот, перейду полностью на него. Иначе много приходится сделок вносить - дубли отнимают много времени.
Внизу добавлю реферальную ссылку на IntelInvest, пользуйтесь – плюшки и мне и вам.
Также к ссылкам снизу статей теперь также буду прикреплять ссылку на мой публичный портфель ценных бумаг в Intelinvest. Теперь его можно отслеживать там. Видеть, что и как с ним.
------
1. Телеграмм канал: https://t.me/lookatwestandinvest;
2. Мой инвест-портфель: https://intelinvest.ru/public-portfolio/370124/
---
Мои партнерки (Вам полезно, а мне приятно):
1. Веди свой инвест-портфель: