Приветствую, на страничке моего блога Выгодные финансы. Прошло время сделать обзор дебетовой карты OPENCARD от банка Открытия.
Карта выпущенная еще в 2018 году стала флагманом в линейке банковских карт Открытия и по праву завоевала популярность среди пользователей и последние изменения в 2021 году сделали еще довольно интересной для обзора.
Реклама на официальном сайте банка Открытие:
Оформить заявку на Опенкард можно онлайн и получить курьерской доставкой в 522 городах.
Важно! Доставка будет осуществляться курьерской службой.
Карта Опенкард можно выпустить тремя платежными системами: VISA, MASTERCARD, Мир. Является мультивалютной: евро, доллар, рубли.
1. Обслуживание карты – БЕСПЛАТНО на весь срок действия. Очень важно в данное время большой плюсик банку Открытие за это!
У банка Открытие действует акция за приведенного друга:
Перейдите по ссылке https://www.open.ru/mgm/friend?l=besjhr
При оформлении карты по этой ссылке, Вы получите 500 бонусных рублей на свой счет (1 бонусный рубль равен 1 рублю)
Чтобы получить вознаграждение необходимо оплатить покупки на 1500 руб или больше в течение 30 календарных дней после получения карты.
2. Выпуск карты -
Выпуск пластиковой карты (VISA, Mastercard, Мир) обойдется в 500 руб., которые возвращаются бонусными рублями на бонусный счет при достижении общей суммы покупок по карте 10 000 руб.
Выпуск виртуальной карты (пластиковая карта не выдается) – 99 руб.
Также существуют дополнительные привилегии для клиентов со статусом «ПЛЮС»
Статус «Плюс» предоставляется клиенту банка при поддержании ежедневно остатках на счетах клиента денежных средств в размере 500 000 руб либо эквивалента в иностранной валюте.
3. Привилегии банка - программа лояльности «Макс» за покупки по дебетовой карте Opencard положен кэшбэк - бонусные рубли которые можно обменять на рубли.
Последние изменения с 1.08.2021 г.
Слоган новой компании обнадеживает - Три уровня кэшбека и больше никаких условий.
Разберемся подробнее в изменениях:
До 2,5% на все покупки – при выборе данного условия Открытие начислит:
1% - базовый кэшбек , за все покупки, независимо как и где они были оплачены
+1% - дополнительный кэшбек, начисляется за каждую покупку оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или СМАРТ устройства.
+0,5% - кэшбэк за статус «Плюс» - при подержании на счетах группы Открытие суммы от 500 000 каждый день в течение месяца. Банк начислит еще 0,5% начисляется за каждую покупку оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или СМАРТ устройства.
Карту Opencard можно добавить в следующие платежные сервисы : Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Кошелек Pay, Swatch Pay, Garmin Pay, ISBC Pay, Mi Smart Band.
Также банк изменил условия при выборе любимой категории:
С 8 августа нельзя будет выбрать и подключить кэшбэк в конкретной категории
Но можно сохранить действующую категорию и получать до 6% за покупки в ней
Выберать нужную категорию необходимо до 7 августа 2021 г.
Она будет действовать на новых условиях, пока вы сами не смените ее на «МАКСимум от всех покупок»
До 6% за покупки в категориях:
1% - базовый кэшбек , за все покупки, независимо как и где они были оплачены
+3% - дополнительный кэшбек, начисляется за каждую покупку в выбранной категории, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или СМАРТ устройства.
+2% - кэшбэк за статус «Плюс» - при подержании на счетах группы Открытие суммы от 500 000 каждый день в течение месяца. Банк начислит еще 2% начисляется за каждую покупку в выбранной категории, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или СМАРТ устройства.
Лимит бонусных рублей:
Если нет статуса «Плюс» от 150 до 3000
Если есть статус «Плюс» от 150 до 5000
Как начисляется кэшбэк?
Бонусные рубли начисляются до 10-го рабочего дня за покупки, по которым было списание по счету в течение прошлого месяца.
Список МСС кодов по которым не положен кэшбэк:
Список исключений стандартный для многих банков, в их числе коммунальные услуги, налоговые платежи, штрафов, Квази-кэш операции.
Почти как и везде присутствует невыгодное условие округление в меньшую сторону до ближайшей суммы кратной 100 руб.
Чтобы кэшбэк зачислился на бонусный счет, нужно накопить не менее 150 бонусных рублей.
МАКСимум от транспорта
До 6% за оплату АЗС, наземного транспорта, каршеринга, метро, такси, билетов на пригородные поезда
МАКСимум от красоты и здоровья
До 6% за аптеки и салоны красоты
МАКСимум от ресторанов
До 6% за бары, рестораны, точки быстрого питания, кафе и клубы
МАКСимум от путешествий
До 6% за отели, билеты, аренда авто
Очень приятно, что Opencard начисляет кэшбэк за операции с МСС кодом 5814 – Фастфуд. Именно по этому коду квалифизируются все точки быстрого питания, типо КФС, Макдональдс, и сервисы доставки еды Деливери, Яндекс Еда.
Как использовать бонусные рубли:
Можно компентировать 100% от стоимости любой покуки, отраженной в ИБ или МБ.
Также можно получить скидку 20% на билеты на сайте travel.open.ru при оплате бонусами.
Можно увеличить кэшбэк с дополнительными преимуществами от OPENCARD:
Также не забудем про лимит бонусных рублей в любимых категориях.
Бонусные рубли начисляются, если держатель карты провел в течение одного месяца расчеты на сумму не превышающую 300 000 рублей по каждой из категории, перечисленной ниже:
4. Процент на остаток по карте, накопительный счет
По карте Опенкард процент на остаток по карте не начисляется.
Зато можно открыть накопительный счет «Моя копилка»
Ежемесячные выплат 4,5% годовых по минимальному остатку в течение месяца, можно получить надбавку к ставке «Моя копилка» :
1% за статус «Премиум»
1% за счет бонусных рублей(1 месяц – 300 бонусных рублей; 3 месяца – 900 бонусных рублей)
до 1% при оформлении инвестиционно-страхового продукта
5. Снятие и пополнение наличных денежных средств
Снятие наличных: лимит 300 000 р в день, 1 200 000 в месяц
Бесплатно в банкоматах и кассах банка Открытие
Бесплатно в банкоматах банков-партнеров*
Снятие наличных в других банкоматах - 1% от суммы, мин. 299 рублей
* Банки партнеры - Росгосстрах Банк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Уралсиб, Райффайзенбанк, ЮниКредит Банк, Банк «Русский Стандарт», СКБ-Банк, Банк «Зенит», МодульБанк, Банк «Веста», ВТБ Банк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, БКС Банк, Банк «Траст», Росбанк.
Снятие наличных в кассах банка Открытие без использование карты (через расходный кассовый ордер)
До 200 000 – 500 руб.
От 200 000 - 10% от суммы
Пополнение карты внесением наличных денежных средства
- Бесплатно в банкоматах банка Откытие и банкоматах Альфа-банка и Промсвязьбанка
- в кассах банка Открытие без использование карты (через расходный кассовый ордер)
До 200 000 – 500 руб.
От 200 000 - 0 руб.
6. Система быстрых платежей
Банк «Открытие» подключен к системе быстрых платежей, что дает возможность переводить денежные средства по номеру телефона в другой банк.
Месячный лимит переводов через СПБ - 1 500 000 руб.
Максимальная сумма одного перевода – 150 000 руб.
7. Межбанковские переводы
Переводы денежных средства внутри банка Открытие – бесплатно
Переводы денежных средств с карты Открытие в сторонние банки (по реквизитам) - бесплатно
Входящие переводы
С карт других банков - бесплатно
Переводы и платежи
Платежи (в т.ч. ЖКХ, налоги, штрафы) - 0 рублей
По номеру карты - 1,5%, минумум 50 руб.
Также напомним, что Банк вправе изменять лимиты на денежные переводы и снятие наличных денежных средств в зависимости от количества и характера совершаемых клиентом операций. Не является публичной офертой, подробные условия тарифа на сайте банка
8. Бесплатное C2C – пополнение. Онлайн переводы с карты на карту cardtocard
Карту Открытие банка можно бесплатно пополнять через собственные сервисы ( в мобильном приложении на сайте ИБ) с дебетовых карт других банков
Важно! что некоторые банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.
Также с карты Опенкард открытие можно бесплатно стягивать денежные средства без комисcии через сторонние сервисы.
9. Мобильное приложение
Особое внимание стоит уделить мобильному приложению банка Открытие.
Доступ к мобильному приложению Бесплатно
Уведомления по карте
Push-уведомления — 0 руб.
SMS / Push Pro — 0 руб. первые 45 дней, далее — 59 руб.
В МБ можно настроить лимиты на операции.
Получить информацию о тарифе, комиссиям по карте. Связаться с банком через Чат.
Дополнительный кэшбэк можно посмотреть как в мобильном приложении и в Интернет банке Открытие. Предложение меняются каждый месяц.
Предложение от партнеров обновляются каждый месяц. За участие в акциях можно получить кэшбэк, который зачислится денежными средствами на карту.
6. Бесконтактная оплата
Карта Опен кард банка Открытие поддерживают бесконтактные оплату смарт устройствами и телефонами. Карту можно добавить прямо в приложении.
Платежные сервисы : Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay, Кошелек Pay, Swatch Pay, Garmin Pay, ISBC Pay, Mi Smart Band.
Совет! Можно добавить в разные телефоны и пользоваться одной картой всей семьей, для получения максимального кэшбэка.
Вывод.
Карта Опенкард банка Открытие заняла достойное место среди дебетовых карт банковского сектора.
Несмотря на недостатки –нет процента на ежедневный остаток по карте, списание бонусных рублей от 1500. Главными достоинствами карты следует признать – бесплатное обсуживание, бесплатные переводы по реквизитам, бесплатное снятие налички в банкоматах Открытие и большой сети банкоматов партнеров, выгодная бонусная программа. Опенкард одна из немногих карт, которые начисляет 2% кэшбэка на все, плюс можно выбрать любимую категорию.
Напомню про акцию про проведенного друга.
https://www.open.ru/mgm/friend?l=besjhr
При оформлении карты по этой ссылке, Вы получите 500 бонусных рублей на свой счет (1 бонусный рубль равен 1 рублю)
Чтобы получить вознаграждение необходимо оплатить покупки на 1500 руб или больше в течение 30 календарных дней после получения карты.
Всем спасибо за внимание! Надеюсь моя статья будет полезной для вас.
Обо всем замечаниях и нюансах пишите, подправим, до новых встреч!
Кстати, если не нашли ответ на вопрос в статье или на сайте Открытие банка, то
«Не нашли ответ на вопрос?
Воспользуйтесь круглосуточным чатом в приложении или позвоните по телефону: ++7 495 224 44 00для Москвы и МО, 8 800 444 44 00для регионов России.»
Ведь для чего то эти чаты и существуют)
Личный опыт использования данной карты - в данный момент одна из карт, который я пользуюсь, выбрал любимую категорию - кафе и рестораны – получаю 4%.
Важно! Кэшбэк начисляют за МСС- 5814 – Фастфуд. Именно по этому коду квалифизируются все точки быстрого питания, типо КФС, Макдональдс, и сервисы доставки еды Деливери, Яндекс Еда. Так, что выгода очевидна.