Однажды, наслаждаясь обычным утром, вы проверяете свой портфель и обнаруживаете, что многие из ваших активов упали на 5% или более. Уффф! Если многие холдинги резко упали, то, вероятно, нет особых ужасных новостей о каком-либо конкретном холдинге-вместо этого, вероятно, весь рынок, измеряемый промышленным индексом Доу-Джонса или S&P 500, резко упал.
Чем больше падает рынок, тем больше инвесторов паникуют и продают акции, которыми они владеют. Это может отправить акции вниз еще больше, подпитывая дальнейшие продажи. Как правило, лучше не следовать за толпой и не беспокоиться. Вот три причины, почему.
1. Крахи фондового рынка часто не длятся слишком долго
Каждый инвестор фондового рынка должен понимать, что фондовый рынок волатилен, и "коррекции" (падения от 10% до 20%) и "крахи" (падения от 20% и более) будут происходить-и не редко. Хорошая новость заключается в том, что, хотя эти исправления и сбои иногда могут быть резкими и серьезными, они часто не длятся долго.
В период с 2000 по 2019 год фондовый рынок упал по меньшей мере на 10% за 11 из этих 20 лет (это больше половины лет!), при среднем падении на 15%. (За два других года рынок упал почти на 10%.) Все это звучит плохо, не так ли? Но в течение целых 15 из этих 20 лет рынок закончил с годовым приростом, который в среднем составил 6%.
2. Крахи фондового рынка могут быть большими возможностями для покупки
Следующая причина, по которой не стоит расстраиваться из-за краха фондового рынка, заключается в том, что он, скорее всего, предоставит отличные возможности для покупки. Как недавно написал в своем твиттере Брайан Ферольди :
Мое инвестиционное мышление Акции Вниз: Ура! Я могу купить свои любимые акции дешевле!Запасаемся: Ура! Мой собственный капитал пошел вверх!
Недавно Nasdaq пережил коррекцию примерно на 12%, упав с 14 153 16 февраля до 12 422 5 в марте. Если бы вы были внимательны и не паниковали, вы, возможно, смогли бы купить некоторые акции компаний, которые вы хотели купить. Проверьте, насколько упали некоторые акции за этот период:
Многие из этих акций восстановили большую часть стоимости, которую они потеряли в этот период, давая понять, что некоторые вещи действительно не длятся очень долго и что могут потребоваться быстрые действия, если вы хотите воспользоваться ими. Если вы действительно набрасываетесь и набираете какие-то желаемые акции, поймите, что они все еще могут упасть через некоторое время, и что восстанавливаться они могут еще несколько лет. На фондовом рынке мало гарантий, и терпение очень пригодится.
3. Крах фондового рынка-это нормально, если вы в нему готовы
Наконец, последняя причина не беспокоиться слишком много о крахе фондового рынка разве что ты к этому готов. Вы можете предпринять шаги, чтобы убедиться, что вы готовы к будущему откату рынка.
Самый важный способ защитить себя от обвала рынка-это не инвестировать деньги, которые вам понадобятся в ближайшие пять или даже 10 лет, если вы хотите быть очень консервативными. Рынок может упасть в обморок в любой момент, и вы же не хотите, чтобы он забрал с собой треть предстоящего первоначального взноса.
Еще одна умная вещь - это иметь контрольный список акций, которыми вы хотели бы владеть. У меня есть один, в форме онлайн-портфеля, и я ввожу в него акции по цене, по которой они торгуются в тот день, когда они добавляются к нему. Затем, через несколько дней или месяцев, я могу с первого взгляда увидеть, насколько они упали или поднялись с тех пор, как я их добавил. И после краха рынка я вижу, какие из них выглядят наиболее заманчиво.
Если у вас нет наличных, вы не сможете совершить ни одной неожиданной сделки, поэтому можете подумать о том, чтобы сохранить небольшую часть своего портфеля наличными для будущих возможностей. Однако не храните большую часть наличных денег, потому что рынок может не упасть в течение нескольких месяцев или даже лет, в течение которых эти деньги не будут расти для вас.
Наконец, не забывайте всегда обращать внимание на оценку. Если вы переплатите за хороший запас, он может упасть, и потребуется много времени, чтобы восстановиться. Cisco Systems (NASDAQ:CSCO ) - отличный предостерегающий пример. Представьте себе, что еще в марте 2000 года он торговался выше 77 долларов за акцию; недавно он торговался примерно по 48 долларов за акцию, примерно 21 год спустя! Дело не в том, что Cisco плохая компания-сегодня есть много причин покупать их акции, - но когда она стоила 77 долларов, она была просто сильно переоценена. Стремитесь покупать акции дешевле, чем они сами по себе стоят , стремясь получить запас прочности .
Итак, старайтесь больше походить на Брайана Ферольди при инвестировании-наслаждайтесь тем, что ваш собственный капитал растет, когда рынок растет, и будьте готовы охотиться за сделками, когда он падает. Это беспроигрышный вариант для долгосрочных инвесторов.