Легендарный американский инвестор Уоррен Баффет каждый год публикует послания акционерам собственной компании Berkshire Hathaway. Делимся советами гуру инвестиций на 2021 год.
Внимание на дивиденды!
Даже обезьяна может получить прирост капитала на инвестициях в дивидендные акции.
Наглядная метафора: если обезьяна кинет 50 дротиков в мишень с любыми акциями компаний из S&P 500 и купит те, в которые они случайно попадут, она рано или поздно получит дивиденды и прирост капитала. Конечно, если не начнет сомневаться в своем выборе и беспорядочно торговать активами.
«Никогда не ставьте против Америки»
Инвестор не уделил внимание ни политическим конфликтам, ни недавнему скандалу со спекуляциями Reddit, ни каким бы то ни было еще новостям, которые волновали общественность в 2020-21. Очевидно, эти события никак не влияют на стратегию Баффета. Он просто верит в американскую экономику и выбирает лучшие компании.
Избегайте излишнего оптимизма
Баффет признался в крупной ошибке, которая стоила ему 11 млрд долларов. Еще в 2016 году он переоценил компанию Precision Castparts.И теперь из-за мощного удара по авиакомпаниям инвестору пришлось зафиксировать убыток.
Конечно, предсказать пандемию было невозможно. Но все же от активов других представителей отрасли инвестор не стал избавляться. Этот случай лишний раз напоминает нам, как важно диверсифицировать капитал и тщательно анализировать показатели каждой компании, в которую мы хотим вложиться.
Не прислушивайтесь к рыночным гуру и специалистам по теханализу
Баффет предостерег инвесторов от того, чтобы предсказывать будущее акций по движениям на графике. Все, что требуется для создания капитала, — это “время, внутреннее спокойствие, широкая диверсификация и минимизация числа сделок и комиссий”.
Осторожно вкладывайте в облигации или вовсе пока не вкладывайте
Да, и в США с этим видом ценных бумаг сейчас дела обстоят не очень. Баффет напомнил: доходность десятилетних облигаций Минфина США упала с 15,8% в 1981 году до 0,93% в конце 2020. Однако это не повод покупать рискованные облигации в надежде на высокую доходность: это совершенно не то соотношение риска и прибыли.
Кстати на основе последнего вывода Баффет предрек “безрадостное будущее” и пенсионным фондам, и страховым компаниям по всему миру. Кажется, нам стоит самим позаботиться о достойной старости и защите от различных форс-мажоров, согласны? Что думаете?