Exchange-traded fund или сокращенно ETF это один из самых популярных инструментов среди инвесторов. Фонды позволяют диверсифицировать свой портфель без серьезных трудозатрат, а также дают возможность инвестировать в любые рынки и компании даже инвесторам со 100$ в кармане. Цена пая редко когда бывает высокой, что делает #etf очень заманчивым вариантом.
Часто фонды преподносятся как беспроигрышный вариант, который позволяет вообще не думать над тем, куда и как инвестировать. Дескать, купи побольше фондов на широкие индексы и наслаждайся прибылью, ведь рынок всегда растет на длинной дистанции. В целом это правда, но все же не стоит думать, что выбор ETF - дело пяти минут. Как и к любым другим инвестициям, к покупке фондов нужно подходить с умом.
Если вы задумали собрать #инвестиционный портфель из ETF, то вот несколько параметров, на которые однозначно нужно обращать внимание перед покупкой.
Состав фонда
Это самый главный показатель, который нужно учитывать. Звучит очевидно, но часто люди пренебрегают анализом состава портфеля фонда и покупают, ориентируясь лишь на название, динамику цен или чьи-то рекомендации. В итоге портфель такого инвестора может быть совершенно неэффективным.
Есть фонды на широкие индексы, например на S&P 500 или на IMOEX, узнать их состав не составляет труда, да и в данном случае не так уж важно, так как это индексы голубых фишек, с ними все понятно.
А есть фонды, ориентирующиеся на менее известные индексы или работающие по своим собственным стратегиям. В состав таких фондов могут входить совершенно разные бумаги, отбираемые по установленным правилам. Будет совершенно нелишним узнать о том, что вы покупаете и по какому принципу управляющие фондов выбирают бумаги.
В итоге это позволит вам собрать диверсифицированный портфель из ETF, который будет покрывать различные страны, отрасли и компании в них.
Комиссии
Каждый фонд за свою работу по управлению портфелем берет некоторый процент от суммы, которую вы инвестировали. На эти деньги оплачивается работа аналитиков, управляющих, а также комиссии за совершение сделок.
Сейчас есть устойчивая тенденция к снижению комиссий, на рынке даже появляются фонды, которые вообще не взимают плату за работу с инвесторов. Тем не менее, есть и фонды, которые забирают достаточно весомый процент. Перед покупкой стоит узнать размеры комиссий и вознаграждений управляющих, ведь от этого зависит ваша итоговая доходность.
Валюта фонда
Это очень важный для диверсификации показатель. Дело в том, что на Московской бирже все ETF и ПИФ-ы торгуются за рубли, но их активы могут быть и в иностранной валюте (чаще всего доллары США, иногда евро). Чтобы захеджировать риски желательно иметь в портфеле фонды, держащие активы в различных валютах.
Если фонд держит свои активы в долларах, то при падении курса рубля стоимость пая будет расти за счет валютной переоценки, что снизит ваши потери.
А как вы выбираете ETF? Или предпочитаете избегать фондов и строить портфель тщательно подбирая акции своими силами?
