Здравствуйте, дорогие читатели канала «Записки психолога о финансах»
По статистике многие россияне выбирают в качестве вложения своих средств недвижимость, точнее жилую недвижимость. И я тому не исключение. После покупки первой квартиры в Казанb около трех лет назад начал всерьез задумываться о том, чтобы купить вторую, естественно с целью сдачи в аренду. Но введение эскроу-счетов, пандемия и программа льготной ипотеки в 2020 году, в совокупности вызвали дикий спрос на жилую недвижимость и как итог цены значительно выросли.
Если пару лет назад в Казанb на этапе строительства за 3 млн. руб. можно было купить добротную однушку, то сегодня она будет стоить уже не меньше 4,5-ой млн.
При этом цена аренды недвижимости выросли совсем незначительно.
Это все побудило меня к поиску альтернативных методов вложения денежных средств. Жилая недвижимость не приносит желаемого дохода, пандемия показала, что и офисная недвижимость тоже в любой момент может потерять своих арендаторов, а вот складская – это совсем другое дело. Площади для хранения товаров востребованы всегда, в любой кризис, будь то финансовый или как сейчас пандемия.
Купить хороший склад и сдать его в арендатору – это практически неосуществимое занятие для частного инвестора. Отличной альтернативой выступают инвестиционные фонды, но зачастую вход в них начинается от нескольких сотен тысяч рублей. Но PNK rental решили пойти по другому пути и сделать свой ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд) доступным для частного инвестора.
Давайте подробно его разберем.
Размещенная информация носит исключительно информационный характер, представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является гарантией (или обещанием) эффективности деятельности, доходности вложений. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем.
Основная информация
Организатором фонда и по совместительству главным соинвестором является компания PNK group, которая на рынке строительства индустриальной недвижимости уже 17 лет. Тот факт, что она является главным соинвестором фонда, показывает уверенность компании в свою идею, а инвесторам гарантирует ликвидность активов.
Управление фондом осуществляется через две управляющие компании, которые имеют лицензии от ЦБ.
На сегодняшний день общая рыночная капитализация фонда уже больше 33 млрд. руб.
Самое интересное: доходы, расходы и комиссии
Инвестиции в недвижимость это всегда достаточно консервативный инструмент, они не подходят для желающих многократно преумножить свой капитал, но идеально подходят для тех, кто хочет сохранить свои деньги.
Заявленная целевая доходность компании 11,5% годовых, получаемая в первую очередь от сдачи в аренду складских помещений. Внимание: целевая, а не гарантированная. Фактическая доходность может быть как больше, так и меньше. Но уверенность в том, что доходность будет не меньше 11,5%, компания обозначает следующими факторами:
- В фонд поступают только уже построенные и сданные в аренду помещения.
- Договора аренды заключаются на срок от 5 лет, без права разрыва со стороны арендатора.
- Арендаторами являются всегда крупные и проверенные компании, такие как: Детский мир, Ozon , ВсеИнструменты, ВкусВилл, Ситилинк и др.
Компания предлагает две стратегии инвестирования:
- Ежеквартальные выплаты полученных доходов уже очищенные от налогов
- Реинвестирование доходов. В данном случае фонд не платит налоги, так как не является ни физическим, ни юридическим лицом. Налог будет уплачен при выводе средств со счета.
На оф. сайте расположен калькулятор потенциальных доходов.
Комиссия управляющей компании просто волшебная. При доходе фонда менее 13% комиссия не взимается, на доход от 13% компания берет себе 20% . Подобного я не встречал.
Порог входа всего 5 тыс. рублей при первоначальном платеже и неограниченная сумма при повторном.
Моя стратегия
Рассмотрев подробно данный фонд, изучив его отчетность, которая представляется ежемесячно, я решил вложить в следующем месяце стартовую сумму в размере 5 тысяч рублей. Далее докупать паи на сумму не более чем 5-10% от средств ежемесячно выделяемых на инвестиции. Таким образом диверсифицировать свой портфель индустриальной недвижимостью. Ну и будем ждать выхода данного фонда на биржу, как заявляет организатор фонда это уже не за горами.
Не буду выкладывать никаких ссылок на сайт,чтобы не было мысли, что это рекламная публикация, если заинтересует легко найдете все сами.
Спасибо за внимание, если вы уже инвестировали в данный фонд, то поделитесь своими мыслями в комментариях?