Прочитай эту статью до конца и ты узнаешь всё о компании и поймёшь зачем тебе добавлять её в свой инвестиционный портфель.
Фундаментал📝
Progressive Corporation через свои дочерние компании предоставляет личное и коммерческое автострахование, страхование жилой недвижимости, а также другое специальное страхование имущества от несчастных случаев и сопутствующие услуги в основном в Соединенных Штатах.
🔬Основные направления, в которых работает компания 🔬
1) Страхование средств передвижения
2) Страхование недвижимости
3) Финансовое страхование
4) Коммерческое страхование
5) Личное страхование (жизни, питомца, здоровья и др.)
🦁Сектор и конкуренты🦁
Страховая отрасль часто воспринимается как сложная и медленно развивающаяся. Тем не менее, страхование - одна из крупнейших мировых отраслей, приносящая более 5 триллионов долларов годового дохода. Оно играет критически важную роль в сегодняшней экономике, предлагая финансовую защиту и снижение рисков для частных лиц, малого бизнеса, крупных корпораций, некоммерческих организаций и даже правительств.
В целом страхование имущества и от несчастных случаев составляет 1,6 триллиона долларов премий (около одной трети страховой отрасли).
Объем мирового рынка автострахования оценивался в 739,30 млрд долларов в 2019 году и, по прогнозам, к 2027 году достигнет 1,06 триллиона долларов, при этом в период с 2020 по 2027 год среднегодовой темп роста составит 8,5%.
К конкурентам компании можно отнести: $TRV $ALL $CB $CINF $MKL $AIG $MET $L $THG
📚Мультипликаторы и показатели📚
🔥Цена/прибыль(P/E)- 8.91🔥
🔥Forward PE - 14.53🔥
На данный момент компания имеет один из лучших показателей в своей индустрии, однако стоит заметить, что в ближайший год прогнозируется уменьшение чистой прибыли компании, именно поэтому стоит обратить внимание на Forward PE.
👑Маржинальность - 13,36👑
Отличный показатель для рынка страхования.
📝Выручка📝
42,6 млрд +9,2% за 2020
💵Чистая прибыль💵
5,7 млрд +43% за 2020
💡средний рост потоков компании за последние 5 лет💡
Выручка +15,4 % в год
Прибыль на акцию +35,4 в год
🌈Не нужно забывать про дивиденды🌈
Див. доходность на рекордном уровне - 5,7%
Также прогнозируется дальнейшее увеличение дивидендов.
💵$PGR имеет очень стабильный баланс, кеша в 8 раз больше, чем долгов
Доли крупных игроков
1) Wellington Management Group LLP - 5.81%
2) BlackRock - 7.54%
3) The Vanguard Group - 8.24%
🦁Компания имеет капитализацию в 50.3 млрд. её можно отнести к крупным игрокам в своей сфере🦁
📈Теханализ📉
🔺Цена подходит к своему уровню поддержки🔺
🔺Цена имеет восходящий тренд🔺
🎯Вывод: учитывая фундаментал компании можно накапливать позицию по рыночным ценам, либо при отскоке от уровня поддержки🎯
〽️Ближайшие уровни для подбора в случае резкого падения цены〽️
1) 83,7 - уровень поддержки
2) 75 - следующий уровень, однако маловероятно, что цена дойдёт до этого уровня
💯Цели по компании💯
Компания имеет стабильный рост, рекомендую держать в долгосрок, до момента перегретости акций
⭐️Вывод и перспективы роста⭐️
Рынок страхования активно развивается, что мы можем видеть по отчётам компаний и прогнозам аналитиков, $PGR является одним из лидеров на этом рынке, платит очень приличные дивиденды, имеет шикарный баланс и маржинальность, а также не дорого оценён. Все это делает бумаги крайне привлекательными для покупки. Компания может занять место и в растущем и в доходном портфеле, так как сочетание дивиденды + рост делает её универсальной.
👑Рекомендация-BUY👑
До 3% от депозита (от уровней)
Ставьте лайк и подписывайтесь!😊
Спасибо за вашу поддержку!🙂