Дорогие читатели! Мы продолжаем исследование актуальных способов привлечения инвестиций в 2023 году. Обзор включает в себя информацию для стартапов и компаний с действующей бизнес-моделью.
Программа льготного кредитования малого и среднего бизнеса
Кому подойдет: малому и среднему бизнесу
Банковские кредиты – важнейший инструмент для развития бизнеса. Однако слишком высокие кредитные ставки делают этот способ финансирования доступным далеко не для всех.
Чтобы снизить кредитную нагрузку и поддержать предпринимателей в условиях нестабильной экономики, Правительство РФ предусмотрело ряд программ льготного кредитования малого и среднего бизнеса.
В 2023 году представители МСП смогут получить заемный капитал на особенных условиях. Законом выделены приоритетные цели получения кредита: инвестиции на развитие производства, создание и приобретение основных средств, рефинансирование ранее предоставленных кредитов и другие задачи, связанные с предпринимательской деятельностью.
Где искать информацию по льготным программам:
На сайте корпорации МСП подробно описаны условия и ставки по льготным кредитам, а также перечень отраслей, участвующих в госпрограммах.
В поддержку инноваций: венчурные инвестиционные фонды
Кому подойдет: стартапам на ранней стадии (seed) и на стадии расширения (expansion)
Венчурные фонды помогают талантливым разработчикам внедрять на российский рынок инновационные технологии. Речь идет о проектах с повышенным уровнем риска и высокой доходностью, как правило, превышающей средние рыночные показатели в несколько раз.
По статистике 30-40% высокорискованных стартапов «не выстреливают», поэтому банки и кредитные организации неохотно выдают займы под подобные проекты. Венчурные инвесторы, напротив, готовы рисковать, если посчитают технологию интересной, а бизнес амбициозным с точки зрения будущей прибыли.
До 2022 года венчурная экосистема в России показывала стабильный рост. Весомая доля российских стартапов была ориентирована не только на отечественных, но и на иностранных игроков, поэтому количество сделок резко уменьшилось после ухода с российского рынка крупных западных корпораций. В 2023 году эксперты отрасли прогнозируют восстановление положительного тренда благодаря активной поддержке отрасли государством.
Пример успеха:
Платформа «LinguaLeo» – сервис по обучению иностранным языкам в игровой форме. На ранней стадии компания пережила множество проблем, но развитие пошло в гору вместе с венчурным фондом Runa Capital, который оказал проекту не только финансовую, но менторскую поддержку. Спустя несколько лет результаты превзошли ожидания: количество зарегистрированных пользователей на языковой платформе достигло 23 миллионов человек.
Где искать венчурный фонд:
Getinvestor; ventureclub; business-platform; Startup Guide
Для проверенных игроков: фонды прямых инвестиций
Кому подойдет: стартапам на стадии расширения (expansion), зрелым компаниям (акционерным обществам)
Под прямыми инвестициями подразумевается покупка инвесторами части активов компании с возможностью участия в ее управлении.
В отличие от венчурных, фонды прямых инвестиций ориентируются на более зрелые проекты, которые нуждаются в дальнейшем развитии и улучшении финансового состояния.
Фонды прямых инвестиций вкладывают средства только в акционерные общества, а венчурные фонды финансируют организации различных форм собственности.
Пример успеха:
В 1998 году маркетплейс Ozon открыл свой интернет-магазин, а в 2000 году, находясь на стадии расширения проекта, заключил партнерское соглашение с фондом прямых инвестиций Baring Vostok Private Equity Fund. Благодаря поддержке фонда Ozon достиг высоких показателей, которые впоследствии помогли проекту занять лидирующие позиции на рынке электронной коммерции.
Где искать фонд прямых инвестиций:
Getinvestor; business-platform; RB.ru
Альтернативное кредитование на P2P- и P2B-платформах
Кому подойдет: малому и среднему бизнесу
Площадки для кредитования P2P (person-to-person) и P2B (person-to-business) созданы для встречи потенциальных инвесторов и заемщиков. К P2P- и P2B-кредитованию относятся краудфандинг, краудлендинг и краудинвестинг. Для того, чтобы получить инвестирование, участники должны зарегистрироваться на платформе и пройти модерацию. Каждый сервис создаёт свои условия для входа. К примеру, это может быть личная встреча с представителем сайта, а в некоторых случаях будет достаточно отправить администраторам юридические документы.
В последствии у каждого заемщика на платформе формируется статус, который зависит от множества факторов: количества и суммы проведенных сделок, соблюдения сроков выполнения обязательств и т.п. За каждую операцию платформа взымает комиссию.
Популярность подобных платформ в России ежегодно растет, как и объем выданных кредитов в этом сегменте. Часто к услугам сервисов прибегают компании, которые не смогли получить ссуду в банке и рассчитывают на срочные деньги, так как требования для входа на площадку ниже банковских, а процесс оформления документов проходит быстрее.
Пример успеха:
Разработчик квестов «Клаустрофобия» привлек с помощью краудфандинговой платформы более 2 млн рублей на создание нового квест-пространства в фантастическом стиле. В настоящий момент комната пользуется большой популярностью у посетителей «Клаустрофобии», а билеты раскупаются за несколько дней до начала сеанса.
Где искать P2P- и P2B-платформы:
Getinvestor; InvestProfit; FinFex
