Приветствую всех на своем канале!
Время сейчас непростое, но торговые центры продолжают работать и приносят своим владельцам и инвесторам доходы. Вложиться в такую недвижимость в Москве — неплохая стратегия. Районные торговые центры с грамотной концепцией на пути ежедневных маршрутов человека сейчас наращивают посещаемость и выручку.
Ликвидных инструментов для цивилизованных инвестиций в торговую недвижимость два. Это ЗПИФ и биржевые облигации.
В ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд) инвестор приобретает пай — ценную бумагу, подтверждающую долю в праве собственности. С установленной периодичностью участники фонда получают процент за вычетом комиссии управляющей компании. Деньги в готовый набор определенных активов. Совсем недавно ЗПИФ в России стали биржевым инструментом. К примеру, в ЗПИФ уже можно вложиться через Московскую биржу, а также там можно продать свой пай и выйти в деньги, если инвестировать в конкретный объект недвижимости больше неинтересно. Но предложений ЗПИФ в торговой недвижимости мало. Мне удалость найти несколько ЗПИФ, но их скорее нужно отнести к складской недвижимости.
Многим известен ПНК Рентал, который дает доходность около 11-12% годовых. Ранее я писала об инвестициях в ПНК Рентал ⬇️
Но в настоящее время цены на пай подскочили, заявленная доходность может и не получиться.
Также мне удалось найти на бирже ЗПИФы Парус.
ПАРУС-ОЗН, якорным арендатором в котором является компания OZON, обещает 10,7% годовых от арендного потока. Стоимость пая сейчас составляет 6300 руб., доход выплачивают раз в месяц. В ПАРУС-СБЛ якорный арендатор СБЕРЛОГИСТИКА, доходность от арендного потока обещают примерно такую же, 10,6% годовых. Но тут пай стоит уже значительно меньше, в районе 1000 руб.
Купить паи ПАРУС могут только квалифицированные инвесторы. Мне по крайней мере не удалось, даже после прохождения тестов для неквалов.
Еще одним из вариантов, чтобы вложиться в коммерческую недвижимость, может быть покупка биржевых облигаций, когда деньги вкладываются в строительство торговых центров в Москве и управление ими. Одна из таких компаний — финансово-промышленная корпорация «Гарант-Инвест».
Покупаю облигации ФПК Гарант-Инвест БО 002Р-04, которые покажут доходность при погашении 12,7% годовых на брокерском счету или 17% годовых на ИИС
ФПК «Гарант-Инвест» — владелец, девелопер, инвестор и управляющая компания в сфере коммерческой недвижимости. В портфель коммерческой недвижимости входят компании ТК «Галерея Аэропорт», ТРК «Москворечье», ТЦ «Ритейл Парк», ТДК «Тульский», ТЦ «Коломенский», ТРК «Пражский Град», ТРК «ПЕРОВО МОЛЛ», Сеть районных торговых центров «Смолл», многофункциональное здание в центре Москвы, девелоперский проект многофункционального комплекса WEST MALL и объектов Street retail.
Компания выпускает облигации пятый год, за это время было проведено 11 выпусков на общую сумму 14 млрд рублей, из них шесть выпусков уже погашено. Сейчас размещается двенадцатый выпуск. Кредитный рейтинг «Стабильный» от АКРА.
ISIN-номер облигации RU000A103WX4, размер купона 29,92 руб., длительность купона 91 день, ближайшая дата выплаты купона 24.02.2023, дата погашения облигации 26.05.2023, НКД 3,29 руб., номинал 1000 руб., дней до погашения 175. То есть облигацию беру на довольно короткий срок — около полугода.
Купила на ИИС 4 биржевые облигации по лучшей цене на момент моей покупки — 98,7% от номинала.
Сумма покупки составила 3961,16 руб., в которую вошла цена облигации и НКД. В мобильном приложении сделка отразилась так:
Все формулы, по которым я считаю расходы на покупку, сумму к погашению и в итоге доходность любых облигаций к погашению, ранее я писала в статье ⬇️
Доходность к погашению облигации Гарант-Инвест БО 002Р-04, которую я посчитала в эксель-калькуляторе, 12,74% годовых, если купить облигацию на брокерский счет, и 17,07% годовых, если инвестировать на ИИС.
Эксель-калькулятор доступен для скачивания по ссылке.
Мои расходы на покупку составили 990,29 руб. на одну облигацию. Сумма к погашению составит 1050,80 руб.
Покупка данной облигации не является инвестиционной рекомендацией!
Благодарю за внимание! Если было интересно, ставьте лайки и подписывайтесь на канал.
