Федеральная налоговая служба, Центральный банк и Финансовая разведка выявили одну из крупнейших схем теневого оборота денег в отечественном ресторанном бизнесе.
Когда клиенты общепита оплачивают счет картой, средства начисляются напрямую от банка, обслуживающего заведение, на расчетный счет заведения. Таким образом фиксируются выручка и налоговые обязательства предприятия общепита.
Уходившие от налогов кафе и рестораны использовали POS-терминалы, оформленные на сторонние компании и третьих лиц. Также использовались подменные кассы для неучтенной выручки.
Для запутывания платежей рестораторы использовали две процессинговые компании и цепочку банков, а скрытые от налоговиков безналичные деньги меняли на неинкассированные купюры или конвертировали в криптовалюту.
«Это позволяло им не зачислять денежные средства на свои счета, а перенаправлять их на счета туристических компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки либо переводить деньги на счета физических лиц», — пояснили aif.ru в Центральном банке.
Сокрытие части дохода позволяло рестораторам получать особые налоговые режимы и не платить налог на добавленную стоимость (НДС), поскольку они в ручном режиме могли устанавливать «официальную» выручку в пределах, дающих право на эти режимы. Также, как выяснилось, владельцы заведений платили сотрудникам «серые» зарплаты и тоже уходили от налоговых, пенсионных и страховых отчислений.
Сумма денег, скрытых от учета, пока не уточняется — тайна следствия.
По данным Центробанка, с января по июнь этого года более 20% всего потребления теневых финансовых услуг (в том числе обналичивание) приходилось на сферу услуг. А больше всего их в строительной отрасли — 40%.
В Центробанке обещают выпустить рекомендации для финансовых учреждений для отслеживания недобросовестных клиентов.