Добрый день, любители дивидендов!
Этот год один из самых нелегких на Московской бирже и при этом он может стать самым значимым для создания пассивного дивидендного дохода.
При расчётах сколько нужно капитала, чтобы получать дивидендную зарплату, до февраля 2022 года обычно закладывался показатель в 8% годовых, а теперь мы можем купив компании получать с вами двухзначную доходность.
У нас с вами появился шанс кратно сократить путь достижения финансовой независимости, люди концепции FIRE (которую я терпеть не могу) должны ликовать.)))
Разумеется просто так такую доходность не дают, а значит риски стали больше и по этому я предлагаю рассмотреть топ дивидендных компаний от рискованных до самых надёжных.
Для наглядности будем указывать сумму денег, которую нужно вложить в компанию, чтобы получать 10 000 рублей ежемесячно после уплаты налога.
Газпром
Думал, стоит ли его указывать. В этом году мы получили на момент дивидендной отсечки аж 26.15% годовых.
Теперь компанию вероятнее всего ждёт новый 7-летний боковик. Дивдоходность Газпрома закладывается аналитиками в диапазоне 10-25 рублей, где верхняя граница, как раз принесёт двухзначную доходность.
Честно скажу, сомнительная тема, по этому и занимает "дно" нашего списка.
В 2022 году вам бы понадобилось 2710 акций по 195,15 рублей на сумму 528 856,5 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 25.6 рублей: 5390 акций по 165,47 рублей на сумму 891 883,3 рублей.
Башнефть ап
Компания заплатила в ковидный год 0.1 рубль, хотя могла в конце года порадовать акционеров по примеру Татнефти, по этому определяем её тоже в самый конец списка.
В 2022 году вам бы понадобилось 1180 акций по 850 рублей на сумму 1 003 000 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 114,13 рублей: 1210 акций по 915,5 рублей на сумму 1 107 755 рублей.
Россети ЦП, Россети Центр
Растут риски консолидации дочерних компаний под флагом Россетей, что может привести к снижению дивидендной доходности в будущем.
Приведём пример расчётов для Россети Центр и Приволжье:
2022 году вам бы понадобилось 4 970 000 акций по 0,2221 рублей на сумму 1 103 837 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 0,0293 рубля: 4 710 000 акций по 0,1644 рубля на сумму 774 324 рублей.
Тьфу, чуть с ума не сошёл пока считал эти копейки, неужели нельзя провести консолидацию, хотя бы 1000 к 1.
Россети Ленэнерго преф
Эту компанию, я ставлю особняком, хотя риски точно такие же как и у предыдущих.
Основная причина, что это привилегированные акции и в уставе прописаны дивиденды по ним.
2022 году вам бы понадобилось 6510 акций по 164 рубля на сумму 1 067 640 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 18.48 рублей: 7470 акций по 125,9 рублей на сумму 940 473 рублей.
Сургутнефтегаз-преф
Компания сильно зависима от переоценки своей валютной кубышки, но считаю, что это более безопасное вложение, чем дочки Россетей.
2022 году вам бы понадобилось 29 170 акций по 33,12 рубля на сумму 966 110,4 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 4.35 рублей: 31 710 акций по 23,35 рублей на сумму 752 478,3 рублей.
Татнефть преф
Всегда отличалась заботой о миноритариях, к тому же бюджет Республики Татарстан рассчитывает на дивиденды Татнефти.
2022 году вам бы понадобилось 2830 акций по 375 рублей на сумму 1 061 250 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 79,18 рублей: 1750 акций по 347,90 рублей на сумму 608 825 рублей.
Аналогичные расчёты получаются по Роснефти и Газпромнефти.
МТС
Наша любимая дивидендная корова, по этому неудивительно, что она в вверху списка, но не самая лучшая.
Основная причина высокая долговая нагрузка. Дивиденды конечно хорошо, но что будем делать если бизнес компании потеряет финансовую стабильность?
2022 году вам бы понадобилось 4 080 акций по 275 рублей на сумму 1 122 000 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 39.33 рублей: 3 510 акций по 216,3 рубля на сумму 759 213 рублей.
Мосэнерго, ОГК-2
Дочки Газпрома из которых будут выводить чистую прибыль через дивиденды. В обоих компания осенью этого года приняли дивидендную политику о выплатах в 50% чистой прибыли по МСФО.
Для примера приведём ОГК-2 (доходность по больше при относительно равных рисках):
2022 году вам бы понадобилось 1 429 000 акций по 0,67 рублей на сумму 957 430 рублей.
Прогноз на 2023 год при дивидендах в 0.067 рублей: 2 038 000 акций по 21,3 рубля на сумму 1 011 663,2 рублей.
Общий вывод
Как видите из результатов, сейчас отличное время, чтобы собирать свой дивидендный портфель.
Если при расчётных 8% годовых для получения 10 000 рублей в месяц вам нужно было 1 500 000 рублей, то сейчас для этих целей нужно на 400 000 рублей меньше.
Жаль, что в список не попали ТГК-1 и Лукойл, но думаю у них есть шанс исправиться.
Друзья, а вы пользуетесь этим выгодным моментом для формирования дивидендной зарплаты?
ДРУГИЕ СТАТЬИ КАНАЛА:
Об авторе:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Пишите, буду рад пообщаться!
P.S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.
