Друзья, всем привет!
Как всегда подвожу итоги по всем своим портфелям на конец месяца. Чтобы видеть результаты работы своей стратегии, есть ли рост, не отстаю ли от графика, может что то можно попробовать для увеличения дохода, купить перспективный актив, или избавиться от неликвидных.
На данный момент у меня 7 брокерских счетов (ИИС и 6 брокерский счетов) у 6 разных брокеров (сбер, втб, бкс, фридом финанс, джаст2трейд, юнайтед трейдерс). Активность по ним разная, цели и стратегии тоже.
На всеобщее обозрение я выставляю только свой брокерский счет ИИС в сбере (его вы увидите ниже) и юнайтед трейдерс по сделкам в ipo (по нему много постов со скринами написано).
У меня дополнительные вложения берутся из дополнительных доходов: кэшбэк, дивиденды/купоны, налоговые вычеты, сканирование продуктов, ответы на анкеты и т.д. Отношусь к этим деньгам, как к упавшим с неба и сразу перевожу на ИИС, чтобы не было соблазна потратить.
С каждым годом дивидендный поток заметно увеличивается, денег приходит все больше, так как активы растут. Включаются в работу сложные проценты и они уже ощутимы.
Обслуживаюсь у брокера Сбер. Использую ИИС типа А.
Учет ценных бумаг я веду в таблице Эксель.
Таблицу Эксель заполняю раз в месяц, когда получаю брокерский отчет от брокера за весь месяц.
Диаграммы меняются автоматически при занесении данных отчета.
На 31 июля 2020 г. мой ИИС выглядит вот так.
Как видите, доходность 13%. При том, что я ничего не делаю для увеличения доходности. Просто пополняю счет и докупаю активы. Совершенно пассивное инвестирование.
- Я не спекулирую.
- Не ловлю дно
- Не стараюсь обогнать индекс
- Не сижу за кипой отчетов, выбирая самые недооцененные компании
Доходность портфеля в процентах я считаю учитывая даты поступления денег на ИИС и суммы, без учета дивидендов и купонов, которые приходят на ИИС с расчетного счета.
Мой способ расчета доходности описала в посте Как рассчитать доходность инвестиций с учетом ввода/вывода средств? Excel ЧИСТВНДОХ
Недавно писала пост про ЗПИФ «ФОНД ПЕРВИЧНЫХ РАЗМЕЩЕНИЙ». Участие в IPO от 1000 рублей на 31 июля он показывает минус в таблице, а на сегодняшний день +25%.
Присмотритесь к нему. Думаю будет только рост и небольшие коррекции. На коррекциях буду докупать.
Диаграмма в процентах ценных бумаг
Диаграмма в процентах по секторам экономики
Как у вас чувствуют себя портфели? Что интересного купили?
Удачи в инвестициях!