Большинство людей покупают акции совершенно бездумно. Они набирают в свой портфель всё подряд. Ведь практически любая акция за некоторое время способна вырасти на несколько процентов. И тогда эти люди зафиксируют свою прибыль. Им абсолютно все равно, насколько компания сильна фундаментально. Всё равно, какой у неё бизнес, чем она занимается, какие у неё показатели. Они купили акции, чтобы перепродать дороже.
Причина такого поведения проста.
Они - НЕ инвесторы.
Они - обычные спекулянты. И в большинстве случаев они понятия не имеют, что такое инвестиции.
Таких спекулянтов в нашей стране около 99%. Именно из-за них у людей в головах каша. Они ведут свои каналы и дают информацию, преподнося это как инвестиции. Но в действительности их действия и их советы не имеют с инвестициями ничего общего.
Я являюсь категорическим противником спекуляций. Видимо, я уже вырос из того возраста, когда мне нравилось играть в игры. Спекулянты деньги выигрывают. Либо проигрывают. Как повезёт. 90% проигрывают. А инвесторы деньги зарабатывают. И делают это всегда.
Инвестор подходит к выбору акций и их покупке очень тщательно. Ведь он покупает акции не на несколько часов или дней, а на несколько десятилетий или даже жизней.
Выбирая компанию для покупки её акций, нужно ответить себе всего на один вопрос.
Готов ли я купить эту компанию целиком и управлять ею в дальнейшем?
Представьте,что у вас есть 10 миллиардов долларов. Это все деньги, которые у вас есть. Вы можете купить практически любую компанию либо целиком, либо контрольный пакет акций. Готовы ли вы купить компанию со всеми её достоинствами и недостатками? Готовы управлять бизнесом этой компании? Готовы решать её проблемы, вытаскивать её из долгов и преодолевать политические и экономические трудности?
Если ответ НЕТ, то воздержитесь от покупки данной компании.
Если вы не готовы купить компанию целиком, не нужно покупать даже одну её акцию.
Это основное правило, на которое следует ориентироваться инвестору.
А теперь взгляните на свой портфель и скажите, купили бы все эти компании целиком, если бы у вас была такая возможность, или от 80% компаний избавились бы?
В большинстве случаев ответ второй.
Конечно же, чтобы следовать этому правилу, необходимо хорошо изучить каждую компанию. Изучить так, словно вы, действительно, собираетесь купить компанию целиком. Кто из вас так делает?
Именно поэтому все так настаивают на диверсификации. Зачем изучать компании, если можно сделать в портфеле винегрет? Подумаешь, у 10-и компаний в портфеле большие убытки, а 5 компаний обанкротились. Оставшиеся 20 же в небольшом плюсе, благодаря чему мы вышли в ноль.
Друзья, это не инвестиции.
Если вы тщательно изучите компанию, будете следить за её квартальными отчётами и всеми новостями, то даже одна компания в портфеле будет гораздо надёжнее вашего диверсифицированного портфеля из 40 компаний. Не говоря уже о доходности, которая будет в разы выше.
Инвестиции - это покупка бизнеса, либо его доли.
Мы покупаем не цифры, которые могут вырасти. Мы покупаем часть бизнеса. И при покупке у нас должно быть именно такое отношение.
По этой причине портфель, состоящий из 10 и более компаний, становится практически невозможен. Если, конечно, инвестиции не являются вашей профессией и вы не уделяете этому 12 часов в сутки.
Моя рекомендация - от 3 до 6 компаний в портфеле. Лучшие компании страны, лидеры в своих отраслях. Изучить такое количество компаний и следить за их бизнесом вполне реально.
Вполне возможно, что вам нравится продукция некоторых компаний. Кто-то (и я в том числе) заправляются исключительно на Лукойле. Некоторые любят гипермаркет Лента. Многие радуют своих детей в магазинах Детский мир.
Кто-то любит Кока-Колу, кто-то Айфоны, кто-то бритвы Джилетт.
Если вам нравится продукция компаний, вы регулярно ею пользуетесь и верите в будущие перспективы, изучите компанию изнутри. Возможно, все остальные аспекты у этой компании так же прекрасны, как и её продукция.
Если это так и вы бы хотели купить этот бизнес целиком, тогда можно добавлять данную компанию в портфель.
Найдите несколько таких компаний из разных отраслей и ваш инвестиционный портфель готов.
Всё, что от вас потребуется далее, это читать квартальные отчёты компаний и следить за новостями. Ну и, конечно, регулярно покупать их акции и получать дивиденды.
Выбрав 3-6 лучших компаний, вы больше не ломаете голову над тем, что купить. Вы уже решили этот вопрос. Теперь вы покупаете только эти 3-6 компаний.
Конечно, периодически вы читаете и изучает информацию о других компаниях. Ведь на горизонте жизни могут появляться новые отличные компании.
Но свой портфель вы держите всю жизнь. Либо до тех пор, пока компания соответствует тем критериям, которые привлекли вас при первоначальной покупке.
Ну вот и всё, друзья.
Всё совсем не сложно.
Не путайте инвестиции со спекуляциями. Это абсолютно разные вещи.
Входите в узкий круг инвесторов, которых пока очень мало в нашей стране. И формируйте капитал, который вы потом передадите своим детям или внукам.
Подписывайтесь. Ставьте лайки. Пишите комментарии. А кто вы на фондовом рынке? Инвестор или спекулянт?
А. С. ТАМБОВЦЕВ
