Это статья написана трейдером о трейдинге. Вся правда этой деятельности. Здесь даны общие мысли и соображения о биржевой торговле как она есть.
В этой статье мы поговорим про различные вопросы касающиеся мира торгов:
- Торговые мифы и на что реально можно рассчитывать ввязываясь в это
- Сколько можно заработать
- Насколько это доступно
- Может ли новичок начать зарабатывать большие деньги
- Профессия трейдера — стоит ли начинать
- и т.д.
1. Введение в биржевой трейдинг
Биржевая торговля в 21 веке прорвалась в массы благодаря доступности доступа. Любой желающий может начать торговать даже со смартфона. Мы должны сказать спасибо технологиям за такую доступность трейдинга, котировок.
До компьютеризации трейдинга пришлось бы платить деньги за место в биржевом зале. Плюс это бы отнимало 100% времени, поскольку торговать можно было лишь из зала. Ну или по телефону, но в этом случае это напоминало бы больше инвестиции.
Я уже довольно опытный трейдер и инвестор, поэтому многое повидал и поторговал на многих рынках. Но начнем мы с некоторых аксиом.
Зарабатывать можно абсолютно разными методами и подходами к торговли. Можно заниматься скальпингом, а можно быть долгосрочным инвестором. Можно быть чем-то средним. История знает примеры успешных трейдеров и тех, и тех. Не верите? Советую прочитать книгу: "Биржевые Маги". Там собрано десятки интервью с успешными трейдерами. При этом у каждого из них был свой индивидуальный подход и все добились потрясающих результатов.
Наивно и ошибочно полагать, что Вы сможете поднять кучу денег угадывая направления движения цены. Начинающему будет крайне сложно, поскольку из-за незнаний и отсутствия опыта можно обжечься, потерять часть денег. В худшем случае слить свой депозит полностью и остаться должным еще. Чтобы зарабатывать понадобится длительное время на обучение и приобретения навыков, опыта. Даже все великие трейдеры не начинали делать быстро деньги. Они несколько раз обжигались, теряли деньги.
"Опыт бесценен, плохо только, что за него приходиться платить собственной молодостью". Стив Харви
2. Аксиомы и мифы о трейдерах
1 Как показывает статистика большое количество сделок обычно ведет к сливу депозита. Есть такая поговорка среди игроков на бирже:
Чем больше торгуешь, тем больше теряешь – чем больше теряешь, тем больше торгуешь.
2 Куда пойдет цена не знает никто. Трейдинг напоминает погоду. То жарко, то прохладно. Но никто не знает точно, какая погода будет через неделю и тем более месяц. Все прогнозы это как "попасть пальцем в небо".
3 Невозможно стать миллионером с мизерным депозитом. Чтобы сделать большие деньги, нужен хороший стартовый капитал. Есть такая шутка в мире финансов:
Самый надежный способ удвоить свои деньги — сложить их пополам и сунуть в бумажник
Поэтому приходя на биржу (точнее регистрируясь) нужно понимать, что речь идет об увеличении капитала в первую очередь, а не о том, чтобы его умножить в разы за короткий промежуток времени.
На бирже можно увеличить 50 тыс. рублей на 20%, можно и 10 млн. рублей увеличить на 20% таким же образом. Фактически, результат легко масштабируется при условии, что Вы торгуете ликвидные активы без скальпинга.
4 Средняя годовая прибыль трейдера в 20%-30% за 5-10 лет считается отличным результатом. Учтите, что в этот период входят и кризисы, и года с супер ростом. Мало кому удается торговать в большой плюс (например, по 50-100% годовых) стабильно на протяжении длительного периода.
Никто не спорит, что можно сделать 50% за один месяц. Но, скорее всего, для такого дохода пришлось сильно рисковать. В какой-то другой период можно словить убыток в 50%.
5 Трейдинг делает успешных ещё более богатыми. Большое число денег дает очень большие возможности на финансовых рынках. Поэтому лучше начинать копить прямо сейчас.
6 Быстрая прибыль возможно только в случае удачного стечения обстоятельств.
7 Те, кто живут чисто на заработок с торговли — единицы. Чаще всего даже и у них есть стабильные пассивные источники дохода.
- Возможно ли жить на заработок с трейдинга
8 Не существует безрисковых стратегий и сделок. Любая стратегия в прошлом не гарантирует доходность в будущем.
Даже известные трейдеры заявляют, что сейчас их принципы торгов из 80 и 90 уже не работают. Да и в целом торговать стало сложнее.
9 Не существует торговых роботов приносящие колоссальные деньги. Поэтому не стоит их искать и тем более покупать. В лучшем случае можно рассчитывать на 5%-15% годовых, что можно заработать по стратегии купи и держи или просто купив корпоративные облигации.
10 На бирже регулярно случаются проигрыши. Мало, кто к ним готов морально из обычных людей.
Пусть трейдер заработал 300 тыс. рублей, а потом потерял 100 тыс. рублей. Боль от последней потери будет сильная. Несмотря на то, что еще пару дней назад он заработал куда больше.
11 Обязательно ставить стоп-лоссы. Ограничивать свои потери это важный навык, который потребуется приобрести новичкам. Есть такая поговорка:
Научиться правильно проигрывать значит ограничивать свои потери
- Как искать лучшие уровни для стоп-лосс
12 Чаще всего самые большие потери случаются после больших выигрышей
13 Большинство склоны искать дешевые активы. Психологически нам кажется, что мы поступаем правильно покупая дешево. Однако в торговле бывает все наоборот. Мы продаем сильную акцию, которая подорожала, чтобы купить сильно падающую.
Это понимание приходит лишь с опытом. К кому-то чуть раньше, к кому-то позже. Но самые большие деньги делаются на трендах.
14 Отсутствие стратегии на все случае жизни. В большинстве случаев новичкам кажется, что все дело в стратегии. Они уверены, что профессионалы знают какие-то уникальные торговые системы. Но правда состоит в том, что их не бывает.
В техническом анализе существуют сильные графические паттерны и ситуации на рынках. Но никто не дает гарантии, что даже самый сильный паттерн принесет прибыль. Любая сделка это 50 на 50.
15 Успешный трейдер должен быть гибким. Это следует из выше описанного пункта. Поскольку единой стратегии нет, рынки постоянно изменяются, то нужно следовать в тренде с этим направлением.
16 Правила управления капиталом (мани менеджмент) является важной частью. Например, если мы заработаем 100%, а потом потеряем 50%, то вернемся к исходной точке. Если мы будем зарабатывать по 1% и сразу терять 1%, то наш баланс будет медленно снижаться. И это без учета расхода на комиссионные для брокера.
Мани менеджмент как раз помогает избежать подобных проблем. Если мы зарабатываем, то много, а если теряем, то частично. Этой гибкости сложно научиться.
17 Опыт — главный секрет успеха в прибыльном трейдинге.
18 Люди не любят рисковать прибылью. Поэтому рано продают и сами выкидывают себя из ралли.
3. Сколько можно заработать на трейдинге
Если Вы скажете кому-то, что занимаетесь торговлей, то сразу можно услышать в свой адрес вопрос "Сколько ты зарабатываешь?". Услышав в ответ 15-25% годовых, многие посмеются. Люди далекие от финансов считают эту прибыль мелкой. Хотя по средним показателям, она превосходит инфляцию и гораздо выше банковских вкладов.
Сколько можно заработать на трейдинге? В абсолютных цифрах этот вопрос во многом зависит от количества денег на брокерском счете. Поэтому лучше ориентироваться на относительные цифры (в процентах от счета).
В среднем, показатель успешного трейдера находится в районе 20-30% годовых. Это в среднем. С учетом супер годов (50% и более) и убыточных. Трейдинг напоминает американские горки. Можно заработать 1 млн. рублей за месяц, а потом медленно терять его по 50 тыс. рублей в течении 10 месяцев.
Если торговать на акциях, анализировать компании и докупать на падение, то можно повысить прибыль до 50-100% годовых. Исключением будут кризисные года, когда все падает.
4. Профессия трейдера - какая она
Профессия трейдера представляет из себя почти настоящий "ад". Вечное сиденье за монитором, а точнее за группой мониторов. В любую минуту может случиться на рынке какая-то ситуация, поэтому трейдер как рыбак с удочкой — ждет подходящего клева.
Нервное истощение, постоянная смена настроения, упущенные выгоды, эйфория от большой прибыли и досада от больших проигрышей — все это сопровождает трейдера, который работает в компании.
Реальная торговля на Форекс и фондовой бирже не имеют ничего общего с фильмами про рынки. Там все сделано, чтобы сделать кино интересным, но реальная профессия трейдера совершенно иная.
Работа в конторе вряд ли доставит кому-то радость. Нервы, напряжение, правила. Такой ритм мало кто выдерживает. Успешные трейдеры уходят от туда потому что им просто не имеет смысла приносить компании деньги, когда они с таким же успехом сделают это дома.
5. Хочу попробовать быть трейдером
Попробовать стать трейдером может каждый из нас. При этом бесплатно. Например, Форекс-брокер (alpari.com) может открыть демо-счет. На нем будут все абсолютно реально, кроме денег. Вы можете торговать и видеть реальные котировки с рынков. Но только деньги не настоящие.
Научиться торговать на виртуальных деньгах невозможно. Поскольку главная проблема трейдера - это эмоции. Мы тупим, когда что-то идет не так. Берем необоснованный риск. Если оказались правы, то говорим, что мы такие "крутые", если же нет, то виноват рынок или так получилось.
Только на реальных деньгах человек может испытать все свои чувства и проверить свои нервы. Я не советую класть туда большие деньги. Но хоть какие-то можно. В любом случае Вы получаете за это непередаваемые эмоции и опыт.
Я бы лучше рекомендовал обратить внимание не на Форекс, а на фондовый рынок. Это более прозрачный и спокойный рынок. Даже если купить акцию не удачно, то можно не продавать ее в убыток, а сидеть ждать лучших времен.
Фондовая биржа склонна расти всегда.
6. Почему у большинства негативное отношение к финансовым рынкам
В России сложилось негативное мнение к финансовым рынкам. Это связано с тяжелыми временами в 1990-ых годов. В то время почти каждый гражданин так или иначе обжегся. При чем несколько раз:
- Вложили ваучеры в непонятные активы, которые обесценились. А вложили, потому что не имели представления о том как и во что инвестировать
- Бум финансовых пирамид
- Дефолт 1998 года
Три удара, которые отпугнули почти всё население. Теперь можно услышать, что все это обман и мошенничество.
