Разговорились со знакомой. Она не живет в своем городе, но получает оттуда алименты. Не на свою карту, на карту родственницы, родственница затем их пересылает ей(отдельная история почему так происходит, но это необходимость). Так вот у родственницы возникли проблемы со стороны банка. В каждом переводе указывается: алименты. Банк начал интересоваться откуда и кому? А не доход ли это?
Я решила разобрать, за какие переводы стоит волноваться, за какие нет. Что будут облагать налогом, что нет.
Ниже по порядку.
Не облагается налогом и не вызывает подозрения:
1. Доход от продажи физ. лицу имущества, находящегося в собственности более 3-5 лет (исчисление срока имеет особенности).
2. Доход в виде алиментов, перечисленный вам физ. лицом.
3. Доход от продажи наследства.
4. Денежный перевод, касаемый договора займа.
5. Прочий доход (ст.217 НК РФ)
Вызовут 100% подозрения у банка следующие переводы:
1. Резкий скачек прихода и расхода денег.
2. Поступление денег от юр.лица и обаличивание этих денег.
3. Нехарактерные операции для держателя карты.
4. Крупные покупки при маленьком официальном доходе.
Что могу сказать по этому поводу? Рекомендую с банками не ссорится и объяснять откуда возникли денежные средства. Хотя, зная наш ментал, многие захотят просто послать... Но, что нужно помнить в этом случае: а) вас могут внести в черный список клиентов; б) банки порой таким образом действительно работают и находят мошенников. Случаев полно.
Подписывайтесь на мой канал. Здесь интересно.