В трудные экономические времена для любого человека очень важно сохранить свои сбережения. И это, наверное, один из наиболее важных вопросов, который стоит в настоящее время в обществе.
Существует некий экономический цикл, согласно которому кризис наступает раз в 7-10 лет, и 2020 год оказался не исключением. Мировые кризисы характеризуются падением фондовых рынков. И тут очень важно понимать, что если вы инвестируете на достаточно длительный промежуток времени, около 5 лет, то бояться кризиса не стоит. Инвесторы должны понимать, что поддаваться всеобщей панике бессмысленно. У многих портфели упали на 20-30%. Людям, которые инвестируют на большой промежуток времени, необходимо проконтролировать свое эмоциональное состояние и не продавать активы на падении рынка, ведь после всех предыдущих мировых кризисов, рынки показывали обратный рост, входе которого портфели отрастали обратно.
На мой взгляд, так же не стоит спекулировать на фондовом рынке в условиях кризиса. Такой род деятельности весьма опасен, особенно во время волатильности рынка. Самая верная стратегия - докупать различные интересные активы во время нисходящей тенденции, но докупать ценные бумаги необходимо правильно. Для этого нужно выработать конкретную стратегию, ведь нельзя просто вложить все свои сбережения в один или пару каких-либо активов и ждать конца кризиса.
Для себя я выбрал стратегию разделения капитала, то есть все свои сбережения я условно поделил на несколько частей, каждую из которых собираюсь инвестировать на резких падениях фондового рынка. Под резкими падениями, я подразумеваю снижение от 10%.
Если вы собрались во время кризиса диверсифицировать свой портфель, то в него необходимо добавить защитных активов, которые помогут вам в трудные периоды. Такого рода активы создают баланс в вашем портфеле, подушку безопасности, благодаря которой риск уменьшается. Самым интересным, на мой взгляд, защитным активом является золото. Такого рода актив нельзя напечатать, в отличие от денег, а также он не зависит от процентных ставок центральных банков. В моем портфеле золото составляет 10% от всех ценных бумаг. Другим защитным активом можно назвать государственные облигации. Предполагается, что на дату погашения ценной бумаги, любой сможет получить свои деньги назад.
Таким образом, добавляя защитные активы в свой портфель, вы сможете сберечь часть своего капитала на падении рынка, а так же вы получаете возможность в случае обвала, если вам захочется продать часть подросших в цене защитных активов и на эти средства наоборот купить подешевевшие акции.