В последнее время много говорится о мошенничестве, связанных с банковскими картами. Махинации могут быть различными, но основная цель злоумышленником, это выманить, как можно больше информации о владельце пластика и основных данных о нем.
В каких случаях мошенники могут украсть деньги и заблокировать пластик
Поскольку доступ к карте имеет только владелец, а банк следит за законностью произведения финансовых операций, то право на блокировку разрешено только 2-м обозначенным участникам, между которыми заключен соответствующий договор. Поэтому мошенники могут получить доступ к пластику только выведав о нем информацию у ее владельца. Поэтому следует отметить основные схемы махинаций, которые чаще всего используются мошенниками:
- Если осуществляется телефонный звонок, то после уведомления о блокировке карты, злоумышленники стараются узнать данные карты и личные данные владельца.
- В отправленном СМС указывается необходимость переадресовать код-подтверждение для отмены производимой операции, якобы произведенной мошенниками.
- Часто бывают случаи, когда злоумышленники просят предоставить данные с чека, полученного в банкомате после совершения в нем любых финансовых транзакций.
Также могут присылаться сообщения, где требуется перейти по обозначенной ссылке, что позволит отменить операцию перечисления денег на чей-то счет.
Важно знать! Для полного доступа к карточке мошеннику требуется не только ее номер, но и срок действия, а также CVV. В большинстве случаев для подтверждения транзакции необходим код, отправляемый на телефон в виде СМС-сообщения.
Нюансы, которые требуется обязательно учитывать
В первую очередь нужно сказать, что банковским учреждениям совершенно не нужно дополнительно узнавать у клиентов сведений об банковской карте или личные данные, так как такая информация вносится в специальную базу при оформлении пластика. Ведь без соответствующей документации банковскую карточку получить просто невозможно. Также следует сказать, что финансовое учреждение может произвести блокировку пластика только в таких случаях:
- По заявлению клиента, если он потерял карту или решил отказаться от ее дальнейшего использования.
- В случае подозрения на мошенничество. В данном случае банк может временно заблокировать карту, если возникло подозрение, что ею пользуется посторонний человек.
- Если владелец карты участвовал в операциях, которые имеют отношение к наркотикам, терроризму и другим видам незаконной деятельности.
- Блокировка пластика возможна, если ее владелец обналичивал денежные средства, полученные незаконным путем, и соответственно не уплачивал налог с доходов.
При наличии обозначенных факторов в 99,9% случаев банковское учреждение не будет сообщать клиенту такую информацию, особенно если причиной блокировки стали незаконные действия владельца карты.
В завершение непременно нужно сказать, что ни в коем разе нельзя сообщать данные банковской карты кому-либо. Банк никогда не будет интересоваться информацией о клиенте и сведениями о его карте, поскольку это все находится в их базе с момента оформления пластика.