Привет, будущие участницы списка Forbes!
Сегодня мы поговорить на тему ваших финансов. Оставайтесь с нами, если хотите стать лучшей версией себя!
Думаете, вам не нужен финансовый консультант?
Подумай еще раз. Не только большие бизнесмены и предприниматели, даже обычные люди с регулярными суммами могут извлечь выгоду из опыта финансового профессионала. Но прежде чем вы решите, нужен ли он вам, давайте сначала проясним некоторые распространенные заблуждения о различных типах финансовых экспертов и о том, как они могут вам помочь.
Какие типы финансовых консультантов существуют?
Вы можете разбить консультантов на несколько категорий, в зависимости от того, как им платят, или по их специальности. Узнать, где они зарабатывают, - это первый разумный шаг в выборе профессионала, потому что это подскажет вам, в чем заключается их лояльность.
Брокеры
Брокеры похожи на влиятельных лиц финансовых продуктов. Они предложат вам то, что вам больше всего подходит, из ассортимента продаваемых ими продуктов, а с вас будут взимать плату за их услуги.
Платные консультанты
Поскольку они не получают комиссионных от продажи вам продуктов, предлагаемых их боссами, платные консультанты будут зарабатывать деньги на бэк-энде, часто забирая несколько процентных пунктов с ваших активов, находящихся под их управлением. Если у вас нет большого портфеля, они могут выбрать фиксированную годовую плату.
Денежные тренеры
Денежные тренеры работают с вами, чтобы вы могли увидеть общую картину ваших финансов. Они часто будут работать с вами, чтобы выяснить ваши цели и мечты, чтобы убедиться, что ваши привычки соответствуют вашему видению.
Консультанты по инвестициям
Они могут проконсультировать вас только по поводу вашей инвестиционной стратегии и самих инвестиций. При выборе консультанта по инвестициям очень важно выяснить, как ему платят. Они рекомендуют акции, потому что они работают на ваши цели, или потому что у них недостаточно квоты на продажу X акций в этом месяце?
Бухгалтеры
Бухгалтеры берут на себя кропотливую работу по поддержанию вашей платежеспособности и на правой стороне IRS. Они заполняют и хранят ваши отчеты (ежеквартально и ежегодно), знают обо всех лазейках и вычетах, которых вы не делаете, и могут дать вам указания по благотворительной деятельности.
Когда вам нужен финансовый консультант?
Когда вы близки к пенсионному возрасту
Как правило, нам нужно перераспределять наши инвестиции в более безопасные классы активов, когда мы приближаемся к их продаже.
Когда вы достигли рубежа
Рождение ребенка? Новый бизнес? Новый дом? Соберитесь на встречу, чтобы убедиться, что вы на правильном пути и что ваши налоги уплачены.
Когда у вас никогда раньше не было денег
Ваша первая настоящая работа приносит больше денег и проблемы, связанных с большим банковским счетом. Налоги реальны, и вы не должны тратить каждый заработанный рубль.
Спасибо, что дочитали до конца! Поделитесь в комментариях, пользуетесь ли вы услугами финансовых консультантов?) Не забудьте подписаться и поставить лайк на эту статью. Это поможет продвинуть статью, чтобы ее увидело как можно больше людей!