От подписчика:
"Здравствуйте! Спасибо большое за ваш оч информативный канал! Если позволите, задам вопрос - какие инструменты по драгметаллами используете/рекомендуете ? Заранее благодарю 🙏."
Давайте начнем с того, какие есть способы работы с драг. металлами.
1. Непосредственная покупка металла через слитки. Плюсы этого способа очевидны: вы будете владеть непосредственно самим металлом, но вам понадобиться его где-то хранить, что довольно затратно для обычного инвестора, а если не прибегать к специализированным учреждениям , то растут риски кражи/потери и так далее. Также при покупке слитка золота вы должны будете уплатить НДС 18%, а при продаже еще и налог на НДФЛ в размере 13%. Конечно сейчас идет разговор о том, чтобы исключить уплату НДС, но до тех пор этот способ невыгоден для обычного инвестора. Он больше подойдет для крупных инвесторов от нескольких миллионов долларов для диверсификации, при условии, что у него есть льготные условия на хранение в супер надежных банках и он покупает его минимум лет на 10-ть.
2. Золотые монеты. Они бывают двух типов инвестиционные и коллекционные. С первым думаю все понятно. А вот коллекционные интересны тем, что выпускаются ограниченным тиражем и после их можно продать какому-нибудь коллекионеру. Так что сними действует правило, чем старше, тем дороже. Преимуществом здесь является то, что при покупке монет - вы не платите НДС, а вот налог НДФЛ после продажи остается вместе с вопросом хранения.
3. ОМС ( Обезличенные металлические счета). Более простой способ инвестирования в драг.металлы. Это обычный валютный счет, где валютой выступает грамм металла. После закрытия счета вы можете обменять сумму на соответствующее количество металла,уплатив НДС или просто забрать свои деньги. Однако здесь стоит быть внимательным, что пополняя счет вы не просто переводите деньги, а как бы покупаете соответствующее количество металла и здесь всплывает спред, который в среднем составляет 10%, что довольно невыгодно при краткосрочном размещении средств. И несмотря на то, что этот счет соответсвует требованиям обычных вкладов, он не попадает под выплаты АСВ. Поэтому нужно тщательно отбирать банки для открытия подобных счетов.
4. ETF - фонд. Этот способ является, пожалуй, самым оптимальным для инвестирования в драг. металлы.
4.1 Низкие издержки ( в среднем около 0,5% в год).
4.2 Отсутствие большого спреда. Покупая ETF, вы совершаете операцию практически по рыночной цене без наценок.
4.3 Не нужно ломать голову над хранением.
4.4. Довольно высокая надежность. Так как акции ETF фондов попадают под регуляцию американских надзорных органов.
4.5 Если у вас открыт счет у американского или европейского брокера, то на него распространяется страховка. В США размер ее размер составляет до $500 000, в Европе до 20 000 евро.
При долгосрочном инвестировании я рекомендую отдать предпочтение физическим ETF, если срок инвестирования небольшой (например до 5 лет), то можно рассмотреть и синтетические. Одним из самых круных золотых ETF является GLD - это один из инстурментов, который есть в моем портфеле, также я ранее рекомендовал к покупке фонд FXGD - это синтетический ETF, акции которого торгуются на Московской бирже за рубли и которым я также пользуюсь.
Для совсем краткосрочных вариантов инвестирования в золото можно прибегнуть к фьючерсам или опционам, но это уже больше спекуляция, чем инвестиции. Этот процесс сопряжен с высоким риском и требует соответствующих навыков и знаний.
Резюмируя для инвестиций в драг.металлы я рекомендую использовать ETF - фонды. Небольшим объемом и в качестве диверсификации можно использовать монеты, но здесь нужно понимать. что это долгосрочная инвестиция (в среднем от 5-ти лет).
Или можно купить золото напрямую через Сингапурскую биржу по рыночным ценам и без проблем по хранению.
Консультации по инвестициям и финансовому планированию: ftg.limited
Авторский канал в телеграмме: https://tele.click/investacademy