Многие ищущие от рынков баснословных прибылей от 30% до 100% годовых начинают со спекуляций. При этом, естественно, большинство попробовавших спекулировать заканчивает потерей денег, ведь при таких потенциальных доходностях как правило риски огромны. Однако, желание быстрого обогащения настолько велико, что человек решает: дело во мне, я не научился торговать, после чего отдаёт деньги "профессиональному управляющему". Как правило, это тоже заканчивается далеко не так, как в начале обещает управляющий. И тут, люди желающие расстаться со своими деньгами, находят очередное предложение: торговые роботы!
На первый взгляд, всё звучит очень даже интересно. Вам предлагают купить торгового робота, показывают его историю сделок, убеждают вас в том, что в отличие от человека робот не подвержен влиянию психологии, эмоций, и уже в силу этого может торговать гораздо прибыльнее. При этом, в зависимости от вашей наивности вам могут называться разные цифры от 10 до 100% в месяц, а это от 313% до 3138% годовых! В общем, хорошенько вас обрабатывают, берут с вас деньги за робота, а потом оказывается, что все риски от торговли лежат на вас, а робот как правило не приносит заявленной прибыли, а иногда и приносит убытки. Почему же так получается?
На самом деле, есть прибыльные торговые роботы, или программы. Как правило, они работают на арбитражных стратегиях так называемых HFT (High Frequency Trading) или высокоскоростной торговли. Ими занимаются команды профессиональных математиков, финансистов и программистов, которые размещают свои торговые сервера как можно ближе к бирже, потому что прибыльность таких стратегий зависит от скорости принятия заявки, которая достигает тысячных долей секунды. Естественно, что продавать вам таких роботов никто не будет, тем более, что они требуют постоянного совершенствования. Брать ваши деньги в управление под баснословные проценты в таком случае никому неинтересно, потому что как правило можно взять кредит в банке, или воспользоваться маржинальным кредитом у брокера под 19-20% годовых.
В инвестировании вообще важно уметь поставить себя на место того, кто предлагает вам вложиться. Представьте, что у вас есть робот, который действительно даёт в среднем 10% в месяц. Стали бы вы его продавать за 10 тысяч рублей, или брать деньги в управление под 100% годовых? Зачем, если вам гораздо выгоднее взять потребительский кредит в банке, отбить его за два месяца и дальше получать чистую прибыль? Из этого можно сделать простой вывод: большинство предложений о продаже прибыльных роботов — в той или иной мере обман.
На самом деле есть несколько видов такого обмана. Самый простой и подлый — это когда вам просто рисуют "историю" торговли робота, а затем продают программу, совершающую какие-то сделки. После того, как вы теряете свои деньги вам объясняют, что коньюктура рынка изменилась, или вы неправильно настроили робота, или что-нибудь ещё. Другой, более изощрённый вид обмана, когда и сам продавец зачастую немного обманут, заключается в том, что человек действительно создаёт программу, которой удаётся какое-то время выигрывать деньги. Причём никто не мешает ему запускать торговлю несколько раз, возможно меняя параметры, до тех пор пока не получится прибыльная история. После чего, такой человек всё-таки, понимая, что это скорее удача, чем закономерность начинает продавать подобного робота, или предлагать в него вложиться, чтобы перенести риски на покупателя.
Ну и наконец, не стоит забывать, что рынок устроен таким образом, что даже если вам и удалось найти некоторую его неэффективность, которая позволяет вам стабильно зарабатывать, то эксплуатируя эту неэффективность вы тем самым её устраняете. В этом смысле, у любой торговой стратегии есть некоторый конечный объём денег, который она может "переварить", и при увеличении инвестированных сумм, она неизбежно превращается из прибыльной в убыточную. Поэтому любой робот успешный сегодня может превратиться в "сливающего" завтра.
В завершение, хотел бы заметить, что эта статья не имеет отношения к робо-советникам или robot-advisors. Это совершенно другая область, имеющая отношение к настоящим инвестициями, и среди них есть по-настоящему полезные предложения, увы в основном на западном рынке. Правда и жуликов там тоже, к сожалению, предостаточно.
Удачи вам в инвестициях, и жду ваших комментариев! По всем вопросам включая консультации и участие в семинарах со мной можно связаться по e-mail: fsadovnik@yandex.ru
Рекомендую прочитать
1. Можно ли заработать спекуляциями на бирже?
2. Почему не стоит отдавать деньги в доверительное управление?
3. Инвестиции в фонодвый рынок — это обман?
4. Как заработать 100% годовых инвестируя без рисков?
