Обзор банков, декабрь. Часть 2
Недавно я рассмотрел российские банки в портфеле. Основной актив в фин секторе у меня $SBER
Я набрал его, когда он был в долгой боковой консолидации, набирал, когда многие плевались из-за «не крутой» презентации. План сработал, я доволен. Дивы заплатили классные. Заплатят и в следующем году (так как основной акционер – государство, нуждается в этих деньгах, а значит свою часть получат и физики)
Планирую добирать Сбер, чтобы сохранить долю. Однако, сейчас актив по-прежнему перегрет (цена очень высоко выстрелила от 50 дневной средней). Закладываю на добор примерно год, так что готов ждать
Второй российский банк, который у меня на примете, это $TCS
Хочу владеть этим активом, но не планирую заходить на хаях. Банк сейчас оценен больше как финтех, чем банк. Хотя, все же это банк, хоть и цифровой. Опять же, могу долго ждать подходящего момента. Главное, иметь ликвидный кэш в тех объемах, которые могут понадобиться. От текущих цен входить не планирую. Возможно, если мы увидим ретест старого уровня в 26USD – начну набирать. В рублевом TCSG ориентируюсь на график TCS, так как последний намного более старый, а значит и более информативный
Что по зарубежным банкам
Banc of america
6 ноября пробита консолидация с гэпом вверх (серая линия на графике). Построил серым пунктиром верхний «параллельный нижнему» канал, он условны, но хоть что-то. На 28-30 сильное сопротивление. Добираю, если идем на 26, пока не дергаюсь
GOLDMAN SACHS
У меня небольшая доля. Из-за дорогого доллара не зашел месяц назад. Сейчас мы под уровнем. Если сходим на синий пунктир (220), т.е. предыдущий локальный уровень, его удержим, то там бы добрал на рост. Если же вакцина не сработает так быстро, как все хотят, вполне возможно, что увидим еще цену по 200-220. Банк в долгосрок интересен, но момент упустил
CITI GROUP
$C
Закрыл большую позицию в Сити в + 20%USD после сильного двухнедельного роста. В долгосрок иметь Сити неплохо. С другой стороны, банк громадный и неповоротливый. И сильного роста я по нему не жду. Закрыл при подходе к линии сопротивления. При возвращении вниз канала на уровень 52-54 – восстановлю позицию. Потенциала роста сильного дальше пока не вижу
WELLS FARGO
$WFC
Фарго тоже показывает признаки жизни. Банк нашел свое глубокое дно. Сколько народу там застряло (включая меня). Цена входа не очень хорошая. После изучения всех безобразных подробностей дела про многолетний обман клиентов и гигантский многомиллиардный штраф – пересмотрел отношение к банку. То, что есть пока держу. Добирать не планирую.
Технически, банк выглядит слабо. Такое ощущение, что пока что речь идет про коррекции на медвежьем тренде. Да, мы выше 200 дневки, да, и MA50 и MA 14 смотрят вверх. Но сравните график с Сити, Морганом или Голдманом – и все ясно. Надеюсь, смена менеджмента сделает свое дело. Но может занять время
JPMORGAN CHASE
$JPM
Морган так же агрессивно растет, как и делает деньги на фонде в 2020-м! Чуть скорректировал канал. Трэш уровень 100-105. Верх канала плюс минус 120. В белом кругу актив не смог сформировать верхний канал и пандемически вернулся в предыдущий. Сейчас мы на уровне. Желтый круг – боковые объемы за период подтверждают канал. Я бы добрал в долгосрок, но пропустил момент. Теперь закладываю следующую стратегию. Актив в портфеле есть. Если падает – то добираю ниже 120 в долгосрок. Если пробиваем сейчас уровень, то жду ретеста. Не получится – да и ладно) Активов на рынке много, а доллары у меня на счету в ограниченном количестве. Готов тратить их только на хорошие входы!
Что в сухом остатке:
Банки в ближайшее десятилетие никуда не денутся
Дивиденды платят стабильно
Риски: нужно мониторить системные финансовые проблемы. Это в большей степени касается иностранные банки, которые в большей степени завязаны на фонду и всякие CDO в квадрате J чем, скажем, Сбер.
📍 PS 📍
ТЕЛЕГРАММ канал, где я в дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь
Сервис, в котором я делаю все графики: TradingView. Информацию беру здесь (инвестинг.ком), здесь (мосбиржа) и здесь (yahoo finance)
#Банки
#банковский сектор
#финансовый сектор
#стоит ли покупать банки
#JPmorgan Goldman BAC