За 9 месяцев 2020 года на территории Тверской области выявлены 4 организации, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Из них три - это «черные кредиторы» (так в финансовых кругах называют компании, привлекающие средства вкладчиков и кредитующие ими потребителей, не имея лицензии от Банка России, использующие недобросовестные или криминальные схемы, рассчитывая на максимальную прибыль за минимальный срок) и одна финансовая пирамида, материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Об этом PANORAMAрro сообщило Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу в Тверской области, ссылающееся на данные своего Отдела по противодействию нелегальной деятельности.
Источник отмечает, что, как правило, подобные нелегальные участники финансового рынка маскируются под микрофинансовые организации (МФО), ломбарды, действуют в форме ООО, ИП. В случае возникновения проблем с возвратом долга заемщик не сможет договориться с нелегальной МФО о реструктуризации задолженности. Кроме того, он рискует попасть в долговую кабалу, поскольку нелегальные кредиторы игнорируют законодательные ограничения для микрозаймов. В случаях с «лжеломбардами» речь идет о комиссионных магазинах, которые не оформляют залоговых билетов и продают заложенные вещи в любой момент без согласия клиента.
Главная тенденция этого («коронавирусного») года – переход финансовых мошенников в онлайн-пространство. Так, многие финансовые пирамиды действуют под видом интернет-проектов. Они предлагают вложения в сомнительные активы – криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты. Для привлечения аудитории аферисты используют популярные мессенджеры и социальные сети. Чтобы собрать данные о потенциальных клиентах, они предлагают им принять участие в «экономических играх», интерактивных тестах и опросах. Затем, используя эти данные, и с помощью методов социальной инженерии вовлекают своих жертв в незаконные финансовые схемы.
Заведующая сектором визуального контроля Тверского областного отделения Банка России Ольга Добрякова призывала и потенциальных вкладчиков, и потребителей финансовых услуг не верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Особенно, если речь идет об интернет-проектах.
- С осторожностью стоит относиться и к слишком привлекательным предложениям по кредитам и займам. Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Цб РФ и в его мобильном приложении «ЦБ онлайн», - сказала она.
Всего по стране за январь - сентябрь Банк России выявил в стране более одной тысячи нелегальных финансовых организаций, в их числе - 593 «черных кредитора» и 140 компаний с признаками финансовых пирамид, среди которых организации действовавшие под видом потребительских кооперативов.
Кстати
В России выявлена новая схема обмана потребителей - под предлогом акций и предложений от крупных банков и ритейлеров к суперраспродажам, которые называют «черными пятницами», сообщает РИА «Новости»
Неизвестный позвонил нашему корреспонденту под видом сотрудника одного из крупнейших банков с информацией о выгодном кредитном предложении к «черной пятнице», которая в этом году пройдет 27 ноября. Во время звонка мошенник пытался выудить у журналиста данные его банковских карт, говорится в этой публикации.
Также мошенники сейчас предлагают россиянам оформить кредитные карты с хорошим процентом дохода, увеличенный кешбэк по картам, снижение процента по кредиту и другие привлекательные скидки.