Если Вы решили сформировать инвестиционный портфель, то сначала напишите инвестиционную стратегию. С ней инвестировать будет легче.
Каждый инвестор должен самостоятельно разработать собственную инвестиционную стратегию (ИС), которая отвечает его финансовым возможностям, темпераменту и представлению о здравом смысле.
Чтобы разработать ИС необходимо чётко и однозначно ответить на шесть вопросов.
Хорошенько обдумайте ответы. В дальнейшем Вы будете поступать именно так, как записали в своей стратегии.
Вопрос 1. Каким образом я планирую зарабатывать на бирже
Варианта всего два.
а) Зарабатывать на долгосрочном росте котировок акций
б) Долго держать акции и регулярно получать дивиденды.
Есть ещё вариант - краткосрочно спекулировать. Но он не имеет отношения к инвестициям. Поэтому здесь никакая ИС не нужна. Возможно, понадобится торговая стратегия. В любом случае спекуляция - это плохой вариант. Откажитесь от него и выбирайте между двух первых.
Жадные оптимисты захотят собрать такой портфель, чтобы одновременно получать и дивиденды и иметь прирост стоимости портфеля. Тогда выбирайте второй вариант заработка. Ибо, где есть хорошие дивиденды, там есть и долгосрочный прирост стоимости портфеля.
Вопрос 2. Какую сумму я буду регулярно инвестировать в акции.
Значительный портфель требует крупных вложений. Но вложить сразу большую сумму у многих людей не получается. Зато получится вложить много раз по чуть-чуть. Не стесняйтесь инвестировать мелкими суммами. Хотя бы по 2-3 тысячи в месяц. Можно и меньше. И тогда со временем у Вас сформируется приличный инвестиционный портфель.
Вопрос 3. Какие ценные бумаги я буду держать в поле зрения?
Акций много. Среди них большое количество хороших. За всеми не уследишь. Поэтому Вам необходимо среди всех акций отобрать 10-15 штук тех, кто потенциально подходит в Ваш инвестиционный портфель. Вы будете следить за ними. Интересоваться новостями, котировками и т.п. Отслеживать судьбу 15 акций проще, чем растерянно наблюдать за судьбой сотни компаний. К тому же из 15 инвестиционных инструментов выбирать проще, чем из сотни. Поэтому сразу проведите предварительный отсев. Составьте список тех акций, из которых планируете выбирать объекты для вложения денег.
Я постоянно присматриваю вот за этими акциями:
Лукойл
Газпром
Норильский никель
Сургунефтегаз, обычные и привилегированные акции
ВТБ
Сбербанк, обычные и привилегированные акции
Камаз
Московская биржа
Магнит
МТС
НЛМК
ДВМП
Русгидро
Россети
ЛСР
Я не говорю, что владею именно этими акциями. Это те эмитенты, акции которых я хотел бы иметь. Пока же я приобретаю только некоторые акции из этого списка. Так же после завершения дивидендного сезона считаю для всех текущую дивидендную доходность. И если я надумаю поменять структуру портфеля, то опираться буду на этот список и на доходности в нём. Говоря спортивным языком, это моя скамейка запасных игроков.
По мере возможности я знакомлюсь и с другими эмитентами и позволю себе расширить список. Так же допускаю, что некоторые акции когда-то исключу из списка.
ИС не должна быть закостенелой на века. Это гибкий инструмент, который можно время от времени настраивать.
Вопрос 4. При каких условиях я буду покупать акции?
Так как я нацелен на дивидендную доходность, то я покупаю акции в двух случаях. Во-первых, наращиваю количество тех акций, которые уже имею. Во-вторых, покупаю те акции, которые на протяжении 5 последних лет стабильно платят дивиденды и чья текущая дивидендная доходность не ниже самой маленькой текущей дивидендной доходности акций, которым я уже владею. Т.е покупаю акции не хуже тех, что у меня уже есть, либо выпиливаю из портфеля акции со слишком низкой доходностью и взамен на вырученные деньги покупаю что-нибудь получше.
5. При каких условиях я буду продавать акции?
Если последние три года с дивидендами творится какая-то низкодоходная фигня, и перспектив на улучшение ситуации не видно, то такую акцию я, скорее всего продам. Тем более, если имеется интересный новичок на замену.
6. Что я буду делать с прибылью
В моём случае прибыль в виде дивидендов я однозначно реинвестирую. Но допускаю возможность раз в год изымать из прибыли сумму, равную моему ежемесячному регулярному доходу. Раз в год я могу выплатить сам себе небольшую премию, например, в честь дня рождения, или просто на летний отдых, или на маленькие радости жизни. Если душа потребует, я возьму деньги и потрачу их без угрызений совести. На всякий случай я записал это правило в свою инвестиционную стратегию. Чтобы в будущем не осуждать себя за расточительность.
Я намеренно умолчал в стратегии про облигации. Их у меня тоже немного есть. С ними всё происходит точно так же. Составил список, выбрал, покупаю, получаю доход, реинвестирую. С тем лишь отличием, что держу облигации до погашения. Так и записал в стратегии.
Не скажу, будто я сочинил идеальную инвестиционную стратегию и призываю всех ей следовать. Я показал пример, как пишется ИС.
ИС не гарантирует быстрой и высокой прибыли. Но помогает сформировать капитал спокойно, продуманно и без нервотрёпки. Инвестор, оснащённый ИС, сформирует капитал быстрее, чем у любитель стихийного бессистемного инвестирования.
