Как и было обещано через месяц после выхода на монетизацию я сделала первые покупки в свой публичный портфель. Что приобрела на какую сумму и почему?
О своих планах по открытию публичного портфеля, финансовой цели, горизонте инвестирования и о стратегии моего портфеля я писала тут: Вышла на монетизацию! Рассказываю о планах куда хочу потратить будущий заработок
Не все задачи удалось реализовать и пока вместо обещанных 10.000 сделаны покупки только на 5.000 ( около половины суммы я потратила из зарплаты, другую с заработка на канале). Это связано с тем, что я все еще не получила карту ВТБ для пополнения брокерского счета без комиссии.
Первые покупки, которыми пополнился мой портфель стали БПИФы от ВТБ:
1. Фонд на золото (VTDG)
VTBG представляет собой зарубежный фонд на золото в российской оболочке. ВТБ покупает акции иностранного фонда на золото ETF SPDR Gold Shares, который владеет физическим золотом и выступает как бы прослойкой между инвестором и зарубежным фондом на золото, в который простые российские инвесторы вложиться не могут.
Альтернатива БПИФу на золото от ВТБ - ETF на золото от Финекс с тикером FXGD.
Подробное сравнение фондов на золото проводила в этом обзоре: Как купить золото в портфель: выбираем оптимальный вариант
Я выбрала БПИФ на золото от ВТБ прежде всего из-за низкой стоимости акций БПИФа. В будущем планирую диверсифицировать золотую часть портфеля и приобрести также FXGD.
2. ВТБ - Фонд на акции развивающихся стран (VTBE)
Аналогов этому фонду на российском биржевом рынке пока нет! И несмотря на то, что по сути это не самостоятельный фонд, а российская обертка на западных ETF фонд - это хороший вариант для неквалифицированных инвесторов приобрести долю в акциях развивающихся рынков.
У фонда хорошая страновая диверсификация (в состав входят около 2500 компаний Китая, Тайваня, Южной Кореи, Индии и Бразилии).
Подробный обзор этого БПИФа проводила тут: Какие из новых биржевых фондов ВТБ я включила в свой портфель и почему?
3) Фонд на рынок США (VTBA)
Биржевой фонд (БПИФ) от УК ВТБ-Капитал (тикер на бирже VTBA) инвестирует средства в американские компании, входящие в индекс S&P 500. Вернее его инвестиционная стратегия заключается в следовании за индексом. Бенчмарком Фонда на рынок США от ВТБ служит ирландский ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ISIN IE00B5BMR087) , тикер CSPX. ВТБ покупает его.
Биржевой фонд (БПИФ) от УК ВТБ-Капитал (тикер на бирже VTBA) инвестирует средства в американские компании, входящие в индекс S&P 500. Вернее его инвестиционная стратегия заключается в следовании за индексом.
Альтернативой VTBA являются фонды на акции американский компаний от Сбербанка (SBSP) и Finex (FXUS), которые не покупают паи уже готового ETF, а самостоятельно формируют индекс.
Комиссия за управление
- БПИФ VTBA составляет — 0, 94% ( 0,9% комиссия УК ВТБ Капитал и + 0,004% комиссия которую взимает УК бенчарка).
- FXUS от Finex с комиссией 0,9%.
- SBSP от Сбербанка — комиссия 1%.
В принципе разница комиссий между указанными видами фондов не существенная.
Почему я выбрала БПИФ VTBA от ВТБ:
Такой вариант инвестования в фонд "обертку" мне представляется выгоднее, чем прямая покупка акций США как у Сбербанка (SBSP) (а также покупка американских ETF как у Альфа капитала), так как российские компании платят 30% налог на американские дивиденды.
CSPX от Ishares и FXUS от Finex платят налог на дивиденды 15%, т.к. они юридически Ирландские. Теоретически российской УК выгоднее заплатить 0,07% ishares, чем платить лишние 15% на дивиденды. У Finex таких проблем нет, потому что он изначально в Ирландии, поэтому его покупку я также не исключаю в будущем, но не купила сейчас из-за его дороговизны относительно БПИФа VTBA.
Почему я начала именно с индексных инвестиций?
1) этот вариант подходит консервативной стратегии моего портфеля.
2) позволяет создать диверсификацию даже при инвестировании маленьких сумм.
3) покупка фондов от ВТБ на брокерский счёт, открытый у этого же брокера не облагается комиссией ( небольшая но экономия)
В целом я очень высоко оцениваю возможности индексного портфеля. Все достоинства индексного инвестирования описала тут: Куда вложить первые деньги с минимальным риском максимальной доходностью?
Впечатления от работы в мобильном приложении ВТБ "МОЙ БРОКЕР"
- корявое приложение
- часто виснет
- не сразу поступают средства на счёт,
- много рекламы и информации которая отвлекает
- Ещё один жирный минус, комиссия за перевод средств с карты другого банка. Причём как я поняла сумма фиксированная, и большие суммы переводить выголнее. Подала он-лайн заявку на мультикарту ВТБ , но до сих порт не получила 😑. Вопросы к качестве и оперативности обслуживания клиентов у меня остались.
В целом с приложением работать можно, просто нужно привыкнуть.
Какие планы на следующие 5000р ?
Планирую продолжить покупки фондом на рынок облигаций и приобрести "Фонд Американский корпоративный долг" от ВТБ (биржевой тикер VTBH) (о том, чем он мне нравится писала тут: Какие из новых биржевых фондов ВТБ я включила в свой портфель и почему?
Планирую нарастить и диверсифицировать золотую часть портфеля и хочу приобрести FXGD от Finex.