С прошедшими праздниками дорогие читатели!
Пришла пора подвести мои #итоги торговли по портфелям за год. У меня их 3: ВТБ=ИИС, Тинькофф (экспериментальный) и Фридом Финанс (ipo и валюта).
Тинькофф. На этом счете деньги периодически вывожу и пополняю, поэтому самостоятельно посчитать доходность счета проблематично. Согласно данным брокера моя доходность за год составила более 15 %
Но, как я писала ранее, этот счет мне не особо нужен, закрывать его не буду, просто перестану активно пользоваться. Здесь писала подробнее об этом: Прощаюсь с одним из своих брокеров, рассказываю почему.
ВТБ=ИИС. Счет принес более 20 % доходности, без учета вычетов. Если бы сделала купила доллары смелее, а не только1 тыс. "на попробовать", то результат был бы интересней. Хорошие показатели принесли в основном краткосрочный идеи по голубым фишкам на 2-3 месяц, или долгосрочным например Магнит (описала подробно: Магнит: история одной сделки) так же у меня не закрыта долгосрочная идея по Сургутнефтегазу, которая я думаю должна хорошо сработать. И в октябре 2021 года планирую закрывать счет, следовательно более долгосрочных идей не планирую, возможно на большую часть свободного остатка докуплю облигаций с датой погашения близкой к закрытию, а часть оставлю для краткосрочных спекуляций.
И не забываем про #вычеты, которые удалось получить за 2 предыдущих года, на данный момент это чуть более 75 тысяч (см. статью).
В 2020 я пополнила #иис на сумму более 300 тыс, и в скором времени буду так же оформлять третий вычет.
Я подробно рассказываю у себя на канале как оформить вычет у брокера ВТБ, у кого другой брокер, тому подойдет вторая часть инструкции, где я описываю как заполнить декларацию через личный кабинет налогоплательщика.
Инструкция: Как подать на налоговый вычет по ИИС (удаленно) ВТБ.
Фридом Финанс. Это мой основной счет, на котором сконцентрированы основные ресурсы и соответственно ему было уделено больше всего внимания.
Посчитаю чистый прирост без учета изменения курса валюты: на начало года на счету было 19 100 $, на конец года долларовый остаток составил 31 600 (новые поступления долларов на счет не производились), т.е. прирост составил 12 500 $ или 65,4% годовых, из них 5 000 $ это результат по участию в #ipo. Это без учета рублей: их я заводила отдельно, когда участвовала в размещении фонда первичных размещений, который тоже вырос за все время более чем на 170 %.
Состояние основного портфеля на конец года:
Я честно очень удивилась этой цифре, так как специально не сравнивала остатки с началом года, а сводила все суммы ежемесячно, поэтому для меня рост был плавным и не таким существенным. Чаще я переживала об упущенных сделках, так как не решалась или долго раздумывала, а иногда и рано закрывала еще не отработанные идеи, на существенных коррекциях. Эти эмоции подпортили впечатление о торговле, и я не рассчитывала на такой крутой результат - более 60 % по году.
Общий финансовый итог: капитал более 3 млн.
Мой капитал значительно вырос за этот год. И если предыдущий 2019 год я закрывала с суммой чуть менее 2 млн (совсем капельку не хватило) и это было ниже моего плана, то 2020 год я закрыла с суммой далеко превышающую 3 млн, что опередило мои планы по результатам почти на год.
Такой бурный годовой рост обусловлен и ростом доллара, который составляет 70 % моего капитала, и моей реакцией на обвал рынков из-за пандемии и их последующее восстановление.
Обратите внимание на последние 3 строчки: это минусовые позиции, например налог, это специально отложенные деньги на остатке, что бы брокер смог снимать эту сумму. О последних двух строчках таблицы: кредит и долг я напишу позже, хотела еще до нового года, так как думаю некоторым это тоже оказалось бы полезным, но увы, предновогодняя суета берет свое.
Подробнее о том как составить такой долгосрочный индивидуальный план я писала в статье: Личный финансовый план или табличка жизни.
"Табличка жизни" это мое шуточное название инструмента, но не смотря на такое она очень интересна и заслуживает отдельного внимания, обязательно попробуйте составить и понаблюдать за результатами.
В планах сделать обзор топ моих самых запоминающихся сделок за год, рассказать изменения в законодательстве по налогам, а так же о своих планах на год. Что в первую очередь хотите увидеть?
Вот такой чудесный год у меня по финансам получился...
А как прошел ваш финансовый год? Уже подвели итоги?
