Сегодня, когда Дима Портнягин на своём YouTube канале и Тони Роббинс в Олимпийском активно призывают всех заниматься предпринимательством, теневые дельцы уже сделали половину всех близлежащих с Москвой областей предпринимателями.
Основная схема сегодня, через которую работают господа «обнальщики» это ИП. Индивидуальный предприниматель стал боевой машиной обнала. Все, что для этого нужно - это некий социально безответственный или морально падший персонаж, на которого оформляется ИП. На него же оформляются дебетовые карты, такое количество, которое возможно. Карты потребуются в дальнейшем для снятия наличных в банкомате. Вы наверняка видели этих людей с рюкзаками в торговых центрах, которые создают за собой огромные очереди у банкоматов и бесперебойно пихают в банкомат всё новые и новые карточки, снимая кэш.
Карты оформляются не премиальные, что вызовет дополнительное внимание банка к номиналу, а стандартные, классика, либо класса Gold. Сила ИП-шника в количестве карт. Чем их больше, тем больше кэша на каждой. В данный момент идеальный вариант спокойной работы по картам для ИП - это снимать с каждой по 100-150 тыс. Для того, чтобы имитировать обычные расчеты, обнальщики используют эти карты для бытовых расчетов – оплата ресторанов, кафе, сигарет, продуктов. Банки знают про эту схему, поэтому вводят конскую комиссию за перевод денег с корпоративного счета ИП на личные карты физика. Однако, есть еще лояльные банки. Например, каждый обнальщик имеет карты Альфа банк, ТКС, ВТБ. Что, впрочем, не означает их пособничество обналу. Просто ребята находятся в тренде и рассуждают так, раз есть такое зло, надо с этого заработать.
Наделав карт, уважающий себя теневик плодит огромное количество счетов и размазывает по ним весь клиентский оборот. Хотя не всё так безоблачно, как может показаться на первый взгляд. Банки всё чаще отказывают в открытии счетов и составляют свои «чёрные» списки, попав куда больше счёт не отроешь никогда. Так в московском регионе зарегистрировать и открыть счёт для ИП становится практически нереально, особенно если ИП из другого региона.
На сегодня это всё, не забываем почитывать Уголовный кодекс и следим за нашими публикациями, чтобы узнать подробности захватывающей и увлекательной работы теневиков.