Что такое 115 ФЗ и зачем вам надо про него знать?
Это закон о противодействие легализации отмывания доходов, полученным преступным путём и финансирования терроризма.Работает с 2001 года, и обязывает банки залазить в ваши финансы чтобы упреждать неправомерные действия.
Как это выглядит?Банк ежесекундно мониторит все операции клиентов, такие как поступление/списание и снятие/пополнение финансов.А также переводы между физическими лицами и юридическими.И ещё,характер оплаты картами.Куда и на что тратите.В общем, этакой большой брат.Который вынужден следить за вами.
По статистике Центробанка, отзывы лицензий у банков чаще всего происходят из-за нарушения этого закона самими банками.Ну то есть не уследили.Или не захотели.Любой банк, дорожащий лицензией будет трястись над выполнением закона.И отсюда вылазят все перегибы надзорной системы.
Закон обязывает уделять повышенное внимание банков на возможность «обнала».Что это такое?Это когда юридические лица (ООО) через карты физических лиц выводят деньги.Обналичивают, одним словом.
Создана целая индустрия по набору «оленей» - людей, которые откроют дебетовые карты для обналички.Им дают определеное вознаграждение за каждый открытый счёт/карту.И вот эти «олени» гастролируют по всем банкам.Настоящая головная боль всех сотрудников отделения.
Государство пытается бороться с обналичкой с помощью банков,а плохие люди пытаются бороться с системой, придумывая разные схемы вывода денег без подозрения банка.Под раздачу попадают и законопослушные граждане.Как нибудь расскажу что нужно знать чтобы не попасть под каток 115 ФЗ.
А пока почитайте для себя про этот закон.Если у вас есть счёт в банке, то знать как работает главный закон для банков, полезно.Сейчас контроль усиливается.
Финансового вам здоровья!